pos機雖小，可其中的門道可不少，尤其是規(guī)避pos風險這一塊，更是不容小覷。筆者結(jié)合自身基層工作多年經(jīng)驗，就如何有效防范安裝pos機風險談自己的幾點看法。

    安裝需求要了解。通過調(diào)查，可以更好的了解商戶對POS機的需求。很多商戶，都希望安裝到費率比較低的pos機，但金融機構(gòu)對費率低的pos機安裝，有一定條件要求，需要根據(jù)商戶經(jīng)營的產(chǎn)品來定。通過調(diào)查可以讓商戶對pos有個初步的認識和選擇從而減少金融機構(gòu)沒有必要的資料整理。

    安裝前調(diào)查要嚴謹。對商戶提供的開戶資料、商戶實地經(jīng)營的場所、經(jīng)營的產(chǎn)品、數(shù)量、每月的交易量、法人的個人信用進行全面、細致的調(diào)查。調(diào)查商戶的開戶資料、商戶實地經(jīng)營的場所的真實性、實效性，是否存在虛假開戶、冒名開戶的問題;調(diào)查商戶實地經(jīng)營的產(chǎn)品、數(shù)量、每月的交易量、法人的個人信用，可以讓我們知道這個商戶有經(jīng)營商品與其營業(yè)執(zhí)照是否相符，符合哪一類特約商戶的費率，每月我們的pos機使用頻率如何、這個商戶的法人的個人信用有沒有問題，為以后安裝pos機做好全面綜合的風險評估提供依據(jù)。

    跟蹤服務要跟上。服務就是對于特約商戶出現(xiàn)機器故障、pos機缺紙、不能即時到帳問題，及時的解決，對于無法解決的問題，做好商戶的解釋工作和及時上報工作。同時要適時監(jiān)督、檢查商戶有沒有出現(xiàn)私自挪機、每一筆刷卡單據(jù)的要素和保管是否到位，每一筆交易的真實性，有沒有出現(xiàn)套現(xiàn)、利用pos機從事非法活動。對于監(jiān)督、檢查中出現(xiàn)的問題的商戶，要求其限期整改或進行撤機處理。