據(jù)惠州警方介紹,近年來,由于信用卡套現(xiàn)犯罪利用各大銀行信用卡用戶56天的消費免息期,使用銷售點終端機(jī)具(POS機(jī))、網(wǎng)上交易、電話支付等方法,以虛構(gòu)交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向持卡人直接支付現(xiàn)金,用戶只需支付1%-2%的手續(xù)費并免抵押便能獲得資金,加上各商業(yè)銀行發(fā)卡門檻降低,POS機(jī)監(jiān)管缺失,導(dǎo)致惠州市信用卡套現(xiàn)犯罪近年來迅猛增長,極易為洗錢、非法吸存、放貸等犯罪提供土壤,嚴(yán)重擾亂了國家金融秩序,給社會帶來諸多不穩(wěn)定因素。
為有效遏制POS機(jī)套現(xiàn)犯罪的上升勢頭,惠州市公安局經(jīng)偵支隊開展調(diào)查工作,摸清核查市區(qū)部分地區(qū)都存在利用POS機(jī)刷卡套現(xiàn)的窩點,該局決定對這些窩點開展統(tǒng)一打擊行動(代號“烈日行動”),抽調(diào)精干警力開展“大兵團(tuán)”作戰(zhàn),對POS機(jī)套現(xiàn)犯罪給予有力打擊,共抓獲犯罪嫌疑人35名,繳獲用于套現(xiàn)的POS機(jī)60臺、電腦及銀行卡等一批。
經(jīng)審訊,35名犯罪嫌疑人分別對其利用POS機(jī)刷卡套現(xiàn)的犯罪事實供認(rèn)不諱,其中12人已被惠州市公安局刑事拘留,1人被取保候?qū)彛?人在逃。目前案件正在進(jìn)一步審理中。(完)