經(jīng)張家界市永定區(qū)人民檢察院提起公訴,永定區(qū)法院近日以非法經(jīng)營罪判處主犯戴某3年有期徒刑,緩刑4年,并處罰金人民幣70萬元(以下“元”均為人民幣);從犯馬某某被從輕判處緩刑。
戴某、馬某某系浙江商人。2012年2月份,被告人馬某某介紹馬某給被告人戴某幫忙,以實際不營業(yè)的戴某鋼材批發(fā)部的名義在建設(shè)銀行張家界市支行和工商銀行張家界市支行各申請了一臺pos機(jī)。同年3月份,被告人馬某某明知被告人戴某沒有在張家界經(jīng)營鋼材生意,又以小馬鋼材批發(fā)部的名義從建設(shè)銀行張家界市支行和工商銀行張家界市支行各申辦一臺pos機(jī)交給戴某,馬某某共收取了戴某2.5萬元作為辦POS 機(jī)的費用。自2012年3月16日至同年5月13日,被告人戴某在浙江省瑞安市塘下鎮(zhèn)等地共替他人信用卡套現(xiàn)1.0844145245億元,獲利約70萬元。被告人戴某歸案后,舉報他人受賄犯罪,經(jīng)查證屬實,且已退還全部犯罪所得。
法院認(rèn)為,被告人戴某、馬某某利用銀行pos 機(jī)非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù),擾亂市場秩序,情節(jié)特別嚴(yán)重,二被告人的行為均已構(gòu)成非法經(jīng)營罪,公訴機(jī)關(guān)指控成立。該案屬共同犯罪,被告人戴某是主犯,有立功表現(xiàn),且歸案后已退還全部非法所得,被告人馬某某是從犯,遂依據(jù)《中華人民共和國刑法》相關(guān)規(guī)定作出了前述判決。
時下很多人專做信用卡套現(xiàn)生意,有的甚至去注冊空殼公司向銀行或銀聯(lián)申請POS機(jī)。辦案檢察官在此提醒:最高人民法院、最高人民檢察院《關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》:“違反國家規(guī)定,使用銷售點終端機(jī)具(pos機(jī))等方法,以虛構(gòu)交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金,情節(jié)嚴(yán)重的,以非法經(jīng)營罪定罪處罰。” POS機(jī)套現(xiàn)是違法行為, 套現(xiàn)者和情節(jié)嚴(yán)重的持卡人,都涉嫌非法經(jīng)營罪。