家住鄭州市的劉老大本在鄭州金水區(qū)開了一家小店,做了七八年的建材生意。由于夫妻倆總是三天打魚兩天曬網(wǎng),每天不按時開張,小店總是很難有固定客戶。眼見著同行一個個地開上了奔馳寶馬,而自己的小店生意卻勉強只夠維持生計。劉老大和媳婦合計,“樹挪挪死,人挪挪活,咱搬。”于是,他們搬進了惠濟區(qū)的一家建材城,在那里租下了一個小門面。由于經(jīng)營不善,這間小門面仍舊每日門可羅雀。算算每日的高額租金,劉老大為此直犯愁。
一次,酒席上,他偶然間聽一個酒友吹噓道,一個朋友依靠pos機套現(xiàn)掙了一棟房。說者無心,聽者有意,劉老大動了心,詳細向那位酒友詢問了信用卡套現(xiàn)的流程,還留下了酒友朋友的電話。第二天,他就上那位朋友家登門求教。
沒過幾天,他就以經(jīng)營需要為名向銀行申請了一臺POS機。隨后就在路邊的一個小店內(nèi)定制了1000張名片,名片上用顯眼的大字印著“信用卡提現(xiàn)還款,聯(lián)系電話:136XXXXXXXX(小劉)”。隨后,他就在店里開始等人上門。沒過幾天,生意真的來了,建材城里三樓的一個老板踏入了劉老大店門,他自稱手頭有些緊,需要錢進貨,要在劉老大這里套一筆錢。劉老大二話沒說就答應(yīng)了,趕緊就拿出了POS機。第二天,他就把這個小老板要的5萬元取了出來,還凈掙了5千多的利息。
有了第一次之后,劉老大的膽子也慢慢大了起來,他的套現(xiàn)生意也越做越紅火,經(jīng)常有人來找他,每筆套現(xiàn)金額都在數(shù)萬元,劉老大也靠著每筆1%的手續(xù)費發(fā)了筆小財。但劉老大賬戶的頻繁大額交易引起了銀行方面的警覺。公安機關(guān)隨后偵查發(fā)現(xiàn),截至劉老大被抓獲,其一共利用行用卡套現(xiàn)120余萬元,而劉老大在其中牟利共計一萬多元。被抓后,劉老大主動向公安機關(guān)交代了自己利用POS機刷卡套現(xiàn)的犯罪事實。
惠濟法院審理后認(rèn)為,劉老大以虛構(gòu)交易方式,使用銷售點終端POS機向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金,情節(jié)嚴(yán)重,其行為已構(gòu)成非法經(jīng)營罪,應(yīng)予懲罰,遂依照相關(guān)法律規(guī)定,以非法經(jīng)營罪,判處劉老大有期徒刑六個月,并處罰金人民幣15000元。