首犯叫盧威,浙江臨海人,今年35歲。清秀斯文的長相,戴著一付眼鏡,說話有條有理。他曾是某重點大學計算機專業(yè)的高材生,畢業(yè)后任職于臨海農(nóng)村信用社。因染上了賭博惡習,欠下了上百萬的賭債,還被單位辭退了。
巨額債務像懸在頭上的一把尖刀,讓盧威不得不想盡辦法撈錢。他知道,現(xiàn)在需要幾萬元資金周轉(zhuǎn)的人很多,但去銀行用信用卡透支取現(xiàn)則不僅要支付利息,還有額度的限制。但是,如果用POS機在商戶處刷卡消費,最長有56天的免息期。他便利用這一點,虛擬貨物交易,用pos機幫人刷卡套現(xiàn),自己則從中收取一定的傭金。雖然知道這是犯法的,但為了還債,他咬咬牙,決定鋌而走險。
起初,盧威和親友楊某、胡某合伙,在湖州安吉“小試牛刀”。據(jù)公安機關(guān)查明:2009年6、7月份,盧威三人申請了3臺POS機,在無真實交易的情況下,為他人刷卡套現(xiàn),每次收取1%到1.5%不等的手續(xù)費。
幾個月后,他們就被安吉警方抓獲。但案發(fā)后的盧威不僅沒有悔過,反而“轉(zhuǎn)戰(zhàn)”臨海,更加瘋狂地作起案來。
根據(jù)公安案卷顯示,盧威回到臨海后,陸續(xù)申請了5臺POS機。這五臺POS分別是他以自己、父母、妻舅、表弟等名義,去工商局注冊各類營業(yè)執(zhí)照,再向銀行申領(lǐng)的。實際上,這些注冊的商店名、經(jīng)營商品都是虛假的,單純是為了申領(lǐng)POS機刷卡之用。
盧威的眼光果然“很準”,需要刷卡套現(xiàn)的人太多了。來刷卡的人群中,有些是急需小額資金周轉(zhuǎn)的生意人,有些則是為了提高自己信用卡的額度。
短短數(shù)月時間,盧威的生意就如滾雪球般越滾越大。他將三分之一的股份分給了表弟,但依舊忙不過來。害怕套現(xiàn)過多被銀行系統(tǒng)發(fā)現(xiàn),同時也為了擴大生意,盧威開始發(fā)展“下線”。
2010年上半年,他認識了李某、趙某和王某三人,并讓他們也加入了自己的“生意團隊”。李某等三人照搬盧威的方法,用自己或親人的身份證注冊營業(yè)執(zhí)照并各自申領(lǐng)了數(shù)臺POS機。盧威把顧客介紹給他們,并收取數(shù)額不等的手續(xù)費。
2012年4月5日,盧威等三人被公安機關(guān)抓獲。隨后,其它幾名被告人也陸續(xù)到公安機關(guān)投案。據(jù)檢察機關(guān)審查查明:盧威在臨海市、安吉縣等地使用POS機以虛構(gòu)交易等方式,為他人刷卡套現(xiàn),并將刷卡業(yè)務介紹給李某、王某、趙某等人,數(shù)額共計1億5千萬元許。
11月6日,臨海市人民法院公開審理了此案。法庭上,盧威年邁的父母、妻舅、表弟也和他一同站在被告席上。盧威對自己的犯罪事實供認不諱。
休庭后,當記者提及他的父母時,他的眼圈紅了:“我覺得特別對不起他們,我認罪、知罪、悔罪,也希望自己的事情能給大家一個警示,不要再重蹈我的覆轍。”
法院將擇期進行宣判。(完)