近年來(lái),利用POS機(jī)套取信用卡現(xiàn)金的非法經(jīng)營(yíng)活動(dòng)越來(lái)越猖獗,但由于立案金額標(biāo)準(zhǔn)較高,加上取證難度大,導(dǎo)致公安機(jī)關(guān)在辦理此類案件時(shí)困難重重。目前,出現(xiàn)了利用POS機(jī)套現(xiàn)騙貸的新型犯罪。
目前,長(zhǎng)沙市多家銀行先后推出新的個(gè)人消費(fèi)信貸業(yè)務(wù),即客戶從銀行獲得貸款時(shí),銀行為其辦理一張專用銀行卡,銀行給予客戶的貸款即為該卡的授信額度。銀行規(guī)定該貸款只能進(jìn)行刷卡消費(fèi),不能以任何方式提取現(xiàn)金。
長(zhǎng)沙市公安局經(jīng)偵支隊(duì)民警在辦案中發(fā)現(xiàn),某商行POS機(jī)刷卡交易異常,經(jīng)偵查:犯罪嫌疑人鄧吉紅在了解到銀行新推出的這種業(yè)務(wù)后,便動(dòng)起了通過(guò)辦理POS機(jī)幫人刷卡套取貸款現(xiàn)金收取手續(xù)費(fèi)獲利的歪腦筋,他利用虛假的資料申請(qǐng)辦理了一臺(tái)電話pos機(jī),將POS機(jī)安裝在其租住房?jī)?nèi)。此后,他又開(kāi)立了一張銀行卡與該電話POS機(jī)進(jìn)行綁定。在各項(xiàng)準(zhǔn)備工作全部就緒后,鄧吉紅開(kāi)始對(duì)外從事刷卡套現(xiàn)業(yè)務(wù),幫人把這種只能用于消費(fèi)的貸款套現(xiàn),同時(shí)收取每筆套現(xiàn)金額千分之五的“手續(xù)費(fèi)”。鄧吉紅通過(guò)這種虛構(gòu)交易的的方式,在短短一年時(shí)間內(nèi),共為119人刷卡套現(xiàn)貸款,騙取銀行貸款達(dá)4000余萬(wàn)元,鄧吉紅從中獲利10余萬(wàn)元,并揮霍一空。
近日,長(zhǎng)沙市芙蓉區(qū)人民法院一審判決鄧吉紅非法經(jīng)營(yíng)案,判處鄧吉紅犯非法經(jīng)營(yíng)罪,判處有期徒刑八年,并處罰金人民幣二十萬(wàn)元。
鄧吉紅案的順利判決,打擊了銀行卡犯罪活動(dòng)的囂張氣焰,同時(shí),也為銀行在信貸管理方面存在的漏洞和不足敲響了警鐘,彰顯了長(zhǎng)沙公安經(jīng)偵部門打擊經(jīng)濟(jì)違法犯罪活動(dòng)的堅(jiān)強(qiáng)決心。