近年來(lái)，利用POS機(jī)套取信用卡現(xiàn)金的非法經(jīng)營(yíng)活動(dòng)越來(lái)越猖獗，但由于立案金額標(biāo)準(zhǔn)較高，加上取證難度大，導(dǎo)致公安機(jī)關(guān)在辦理此類案件時(shí)困難重重。目前，出現(xiàn)了利用POS機(jī)套現(xiàn)騙貸的新型犯罪。

目前，長(zhǎng)沙市多家銀行先后推出新的個(gè)人消費(fèi)信貸業(yè)務(wù)，即客戶從銀行獲得貸款時(shí)，銀行為其辦理一張專用銀行卡，銀行給予客戶的貸款即為該卡的授信額度。銀行規(guī)定該貸款只能進(jìn)行刷卡消費(fèi)，不能以任何方式提取現(xiàn)金。

長(zhǎng)沙市公安局經(jīng)偵支隊(duì)民警在辦案中發(fā)現(xiàn)，某商行POS機(jī)刷卡交易異常，經(jīng)偵查：犯罪嫌疑人鄧吉紅在了解到銀行新推出的這種業(yè)務(wù)后，便動(dòng)起了通過(guò)辦理POS機(jī)幫人刷卡套取貸款現(xiàn)金收取手續(xù)費(fèi)獲利的歪腦筋，他利用虛假的資料申請(qǐng)辦理了一臺(tái)電話pos機(jī)，將POS機(jī)安裝在其租住房?jī)?nèi)。此后，他又開(kāi)立了一張銀行卡與該電話POS機(jī)進(jìn)行綁定。在各項(xiàng)準(zhǔn)備工作全部就緒后，鄧吉紅開(kāi)始對(duì)外從事刷卡套現(xiàn)業(yè)務(wù)，幫人把這種只能用于消費(fèi)的貸款套現(xiàn)，同時(shí)收取每筆套現(xiàn)金額千分之五的“手續(xù)費(fèi)”。鄧吉紅通過(guò)這種虛構(gòu)交易的的方式，在短短一年時(shí)間內(nèi)，共為119人刷卡套現(xiàn)貸款，騙取銀行貸款達(dá)4000余萬(wàn)元，鄧吉紅從中獲利10余萬(wàn)元，并揮霍一空。

近日，長(zhǎng)沙市芙蓉區(qū)人民法院一審判決鄧吉紅非法經(jīng)營(yíng)案，判處鄧吉紅犯非法經(jīng)營(yíng)罪，判處有期徒刑八年，并處罰金人民幣二十萬(wàn)元。

鄧吉紅案的順利判決，打擊了銀行卡犯罪活動(dòng)的囂張氣焰，同時(shí)，也為銀行在信貸管理方面存在的漏洞和不足敲響了警鐘，彰顯了長(zhǎng)沙公安經(jīng)偵部門打擊經(jīng)濟(jì)違法犯罪活動(dòng)的堅(jiān)強(qiáng)決心。