4月13日訊 近年以來，信用卡套現(xiàn)詐騙犯罪活動有所上升，并呈多發(fā)態(tài)勢，作案方式向高科技、專業(yè)化、規(guī)?；l(fā)展。建行臨沂臨沭支行通過加強POS機管理，切實防范信用卡在POS機商戶套現(xiàn)詐騙，取得了較好的效果。
一、強化對涉嫌違規(guī)商戶的管理。關注賬戶只有大額資金活動，或轉賬、或取現(xiàn)，無其他現(xiàn)金往來；一個結算賬戶掛2個POS的商戶。如發(fā)現(xiàn)異常，及時對這些商戶及時調查核實，或采取臨時鎖定交易等措施。
二、會計部門關注商戶賬戶情況，對疑似風險商戶進行核查，監(jiān)控商戶的經(jīng)營及交易情況，查詢商戶的交易流水及資金去向。
三、加強宣傳引導，加強對持卡人的安全用卡教育，強化信用卡風險管理，保障我行信用卡業(yè)務健康發(fā)展。（袁麗華 文秀龍）
一、強化對涉嫌違規(guī)商戶的管理。關注賬戶只有大額資金活動，或轉賬、或取現(xiàn)，無其他現(xiàn)金往來；一個結算賬戶掛2個POS的商戶。如發(fā)現(xiàn)異常，及時對這些商戶及時調查核實，或采取臨時鎖定交易等措施。
二、會計部門關注商戶賬戶情況，對疑似風險商戶進行核查，監(jiān)控商戶的經(jīng)營及交易情況，查詢商戶的交易流水及資金去向。
三、加強宣傳引導，加強對持卡人的安全用卡教育，強化信用卡風險管理，保障我行信用卡業(yè)務健康發(fā)展。（袁麗華 文秀龍）
