南京市目前偵破的最大一起利用pos機(jī)信用卡套現(xiàn)一案，9日在南京市下關(guān)區(qū)人民法院一審宣判。
　　
　　 6起案件中的10名被告人，共利用POS機(jī)套現(xiàn)總金額高達(dá)1.8億元，下關(guān)區(qū)法院對這10名被告人以犯非法經(jīng)營罪，分別判以緩刑或有期徒刑并處以罰金。其中，被告人顏某最高判處9年有期徒刑，罰金50萬元。
　　
　　據(jù)了解，這10名被告人分別在自2009年4月至2010年8月間，從事以虛構(gòu)交易的方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金的“信用卡套現(xiàn)業(yè)務(wù)”，按照套現(xiàn)金額的0.5%-1.2%向信用卡持卡人收取手續(xù)費(fèi)。10名被告人在此期間，利用POS機(jī)套現(xiàn)總金額達(dá)1.8億元，共非法獲利90萬元，其中，顏某非法獲利最多，為37萬元。
　　
　　盡管這10名被告非法經(jīng)營的行為并未給金融機(jī)構(gòu)造成損失，但下關(guān)區(qū)法院認(rèn)為，利用POS機(jī)虛構(gòu)交易套現(xiàn)的行為侵犯了金融機(jī)構(gòu)對信用卡的管理制度，擾亂了正常的金融秩序，給金融機(jī)構(gòu)造成的損害是潛在的，只是短期內(nèi)無明顯后果，具有一定的社會危害性。所以，依據(jù)《刑法》和《最高人民法院、最高人民檢察院<關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋>》的相關(guān)規(guī)定，分別對10名被告人以非法經(jīng)營罪判處，緩刑至9年有期徒刑不等，共處罰金137.2萬元。（譚大朝 朱錫平）