針對當前出現(xiàn)的部分商戶、個人采用信用卡套現(xiàn)這一情況，東營市公安局經(jīng)偵支隊民警表示，信用卡套現(xiàn)違反國家規(guī)定，同時存在很大風險。

民警介紹了套現(xiàn)流程，持卡人持發(fā)行卡到商戶的pos機虛構(gòu)交易刷卡后，持卡人的交易信息會發(fā)送到發(fā)卡行和銀聯(lián)，資金從持卡人的發(fā)行卡發(fā)送到第三方支付平臺(銀聯(lián))，第二天該平臺再將資金轉(zhuǎn)入商戶所在POS機的銀行。“商戶會先墊付資金交給持卡人”。

“近期，東營市公安機關(guān)偵辦的80%的惡意透支類型的信用卡詐騙案例與POS機套現(xiàn)有關(guān)。”民警說，信用卡套現(xiàn)很容易讓持卡人的信息外漏，被他人復(fù)制信用卡并盜取資金。

“貌似收益的POS機商戶其實也存在很大的風險。”民警介紹，商戶用POS機刷卡后，一旦出現(xiàn)問題，POS機商戶將拿不到套現(xiàn)錢款。為他人養(yǎng)卡的POS機商戶，持卡人一旦借機逃跑，將給代還者造成嚴重損失。另外，銀行或銀聯(lián)發(fā)現(xiàn)POS機商戶有大額度刷卡套現(xiàn)情況，極有可能對商戶封機處理，凍結(jié)商戶資金。

民警提醒廣大市民，利用信用卡套現(xiàn)融資存在較大風險，請持卡人和POS機商戶不要參與POS機套現(xiàn)等違法行為。

(記者 嵇磊)