制作虛假資料后，在內(nèi)江市成功申辦5臺pos機，再前往上海“刷”出現(xiàn)金2300余萬元，非法獲利23萬余元。8月30日，內(nèi)江市市中區(qū)法院一審宣判一起POS機套現(xiàn)案，黃新華等5被告以非法經(jīng)營罪被判處有期徒刑和罰金。
2009年8月,被告人劉超、鄭志明利用黃新華提供的他人的身份證原件,制作房產(chǎn)證復(fù)印件、租房協(xié)議、個體商戶印章等虛假資料,被告人耿福羅負責(zé)保管相關(guān)資料,3人利用這些資料向工商、稅務(wù)等部門成功申辦個體工商營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證,進而向內(nèi)江市郵政儲蓄銀行環(huán)城路支行成功申辦了5臺POS機。
2009年9月至2010年7月期間,被告人黃新華先后將5臺POS機帶至上海,并聯(lián)系數(shù)百名信用卡持卡人到辦公地點,進行虛構(gòu)交易,刷卡套現(xiàn),向持卡人直接支付現(xiàn)金,被告人黃新華則收取持卡人套現(xiàn)金額1%至1.5%的手續(xù)費,這5臺POS機共計刷卡套現(xiàn)2300余萬元,非法收取手續(xù)費23萬余元。其間,4名從犯受黃新華聘請,幫助黃新華刷卡套現(xiàn)及取款,并獲取6400元至3萬元不等的非法所得。
法院認為,被告人黃新華、劉超、耿福羅、鄭志明、謝兆海違反國家規(guī)定,利用銷售點終端機具(POS機)以虛構(gòu)交易,向持卡人直接支付現(xiàn)金的方式套現(xiàn),情節(jié)特別嚴(yán)重,其行為已觸犯刑法,構(gòu)成非法經(jīng)營罪。公訴機關(guān)指控罪名成立。被告人黃新華在共同犯罪中起主要作用,系主犯;被告人劉超、耿福羅、鄭志明、謝兆海在共同犯罪中起次要作用,系從犯,依法應(yīng)當(dāng)減輕處罰；被告人黃新華、劉超、耿福羅、鄭志明、謝兆海犯罪后如實供述罪行,自愿認罪,可以從輕處罰。法院遂作出前述一審判決。
相關(guān)法條
違反國家規(guī)定，使用銷售點終端機具（POS機）等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)依據(jù)《刑法》第二百二十五條的規(guī)定，以非法經(jīng)營罪定罪處罰。信用卡詐騙最高將判處10年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)。
2009年8月,被告人劉超、鄭志明利用黃新華提供的他人的身份證原件,制作房產(chǎn)證復(fù)印件、租房協(xié)議、個體商戶印章等虛假資料,被告人耿福羅負責(zé)保管相關(guān)資料,3人利用這些資料向工商、稅務(wù)等部門成功申辦個體工商營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證,進而向內(nèi)江市郵政儲蓄銀行環(huán)城路支行成功申辦了5臺POS機。
2009年9月至2010年7月期間,被告人黃新華先后將5臺POS機帶至上海,并聯(lián)系數(shù)百名信用卡持卡人到辦公地點,進行虛構(gòu)交易,刷卡套現(xiàn),向持卡人直接支付現(xiàn)金,被告人黃新華則收取持卡人套現(xiàn)金額1%至1.5%的手續(xù)費,這5臺POS機共計刷卡套現(xiàn)2300余萬元,非法收取手續(xù)費23萬余元。其間,4名從犯受黃新華聘請,幫助黃新華刷卡套現(xiàn)及取款,并獲取6400元至3萬元不等的非法所得。
法院認為,被告人黃新華、劉超、耿福羅、鄭志明、謝兆海違反國家規(guī)定,利用銷售點終端機具(POS機)以虛構(gòu)交易,向持卡人直接支付現(xiàn)金的方式套現(xiàn),情節(jié)特別嚴(yán)重,其行為已觸犯刑法,構(gòu)成非法經(jīng)營罪。公訴機關(guān)指控罪名成立。被告人黃新華在共同犯罪中起主要作用,系主犯;被告人劉超、耿福羅、鄭志明、謝兆海在共同犯罪中起次要作用,系從犯,依法應(yīng)當(dāng)減輕處罰；被告人黃新華、劉超、耿福羅、鄭志明、謝兆海犯罪后如實供述罪行,自愿認罪,可以從輕處罰。法院遂作出前述一審判決。
相關(guān)法條
違反國家規(guī)定，使用銷售點終端機具（POS機）等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)依據(jù)《刑法》第二百二十五條的規(guī)定，以非法經(jīng)營罪定罪處罰。信用卡詐騙最高將判處10年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)。
