事主彭某在消費(fèi)時(shí)被竊取了銀行卡信息，今年2月接到銀行短信提示消費(fèi)了40萬元。
                                                                                                                     該團(tuán)伙就是利用這樣簡易的讀卡器將銀行卡信息克隆。
        荔灣警方抓獲特大克隆 銀行卡犯罪團(tuán)伙共13人
        沒有刷卡消費(fèi)，突然接到銀行發(fā)來的短信稱消費(fèi)了40萬，市民彭先生吃驚不小，報(bào)警后方知自己的銀行卡被人克隆了！原來，一個(gè)團(tuán)伙長期潛伏在沿江路、酒吧街等地夜總會(huì)和飯店充當(dāng)收銀員，趁事主喝多了不注意之際，采用讀卡器盜取了其結(jié)賬的信用卡信息，從而進(jìn)行克隆套現(xiàn)。目前，荔灣警方抓獲了該特大克隆銀行卡犯罪團(tuán)伙13名犯罪嫌疑人，繳獲克隆銀行卡65張，作案工具小汽車1輛等贓物一批。
      1派人帶假身份證應(yīng)聘沿江路、酒吧街等地夜總會(huì)和飯店當(dāng)收銀員進(jìn)行潛伏。
      2口袋里裝著特制的讀卡器，結(jié)賬時(shí)幫客戶拿卡去收銀臺(tái)刷卡間隙從口袋里掏出讀卡器在上面刷一刷，獲取客戶銀行卡內(nèi)的信息。
      3如信用卡有密碼，會(huì)緊盯客戶按密碼時(shí)的手指動(dòng)作和鍵位位置，記下密碼。
      4將盜取的消費(fèi)者銀行卡磁條數(shù)據(jù)復(fù)制到其他作廢的銀行卡上制作成克隆卡。
      5利用中小城市金庫在收銀時(shí)較少核對(duì)銀行卡信息的特點(diǎn)，到廉江等地金鋪購買金飾大肆刷卡消費(fèi)或聯(lián)系養(yǎng)卡公司進(jìn)行非法套現(xiàn)。

　　事發(fā)

　　空殼商戶非法套現(xiàn)1400萬

　　今年2月28日，彭先生的手機(jī)接到95588發(fā)來的銀行短信，提示其在銀行開設(shè)的儲(chǔ)蓄卡賬戶消費(fèi)了40萬元。彭先生頓時(shí)納悶了起來，自己的儲(chǔ)蓄卡一直隨身攜帶，而自己近幾天內(nèi)并未有任何消費(fèi)記錄！

　　彭先生到銀行查詢，得知賬戶是在天河的一個(gè)名為寶珍大米批發(fā)部刷卡消費(fèi)的。銀行分析彭先生的儲(chǔ)蓄卡可能被人克隆，于是彭先生立刻到荔灣區(qū)公安分局報(bào)案。

　　荔灣警方接報(bào)后，成立專案組展開偵查，初步確定廣州市寶珍大米批發(fā)部有嫌疑，該大米批發(fā)部是由犯罪嫌疑人張×煉等3人注冊(cè)成立的空殼個(gè)體商戶，向銀聯(lián)機(jī)構(gòu)申領(lǐng)POS機(jī)，采取虛構(gòu)交易、返還現(xiàn)金的形式，為信用卡持卡人刷卡套現(xiàn)，從中收取手續(xù)費(fèi)。截至案發(fā)，該團(tuán)伙已為他人套現(xiàn)1400多萬元，非法獲利30萬元。通過對(duì)3名犯罪嫌疑人的審訊，其供述在2月28日中午，一名陳姓男子經(jīng)人介紹與張×煉等人談好條件，套現(xiàn)40萬元，收取2%的手續(xù)費(fèi)，但并不知陳姓男子的真實(shí)身份。

　　獲得線索后，專案組通過技術(shù)手段進(jìn)行資料比對(duì)、信息排查，很快，一伙異地合作、組織嚴(yán)密的克隆銀行卡犯罪團(tuán)伙浮出水面。

　　近日，在茂名、陽江等地警方的協(xié)助下，荔灣警方統(tǒng)一行動(dòng)，一舉搗毀了該團(tuán)伙共6個(gè)窩點(diǎn)，抓獲邵×、鄧×華、鄧×遠(yuǎn)等13名犯罪嫌疑人，繳獲克隆銀行卡65張，作案工具小汽車1輛等贓物一批。

　　手段

　　用假證應(yīng)聘收銀員得手即撤

　　彭先生說，自己的儲(chǔ)蓄卡上有余額50多萬元，平時(shí)經(jīng)常出入娛樂場所和飯店，“刷卡消費(fèi)時(shí)，不會(huì)看著收銀員操作。”經(jīng)過警方調(diào)查，原來彭先生等事主就是在娛樂場所、飯店內(nèi)刷卡消費(fèi)時(shí)被收銀員盜取了銀行卡信息而進(jìn)行克隆。

　　據(jù)了解，該團(tuán)伙專門派人攜帶假身份證，應(yīng)聘到沿江路、酒吧街等地夜總會(huì)和飯店當(dāng)收銀員以進(jìn)行潛伏。他們口袋里裝著特制的讀卡器，利用結(jié)賬時(shí)幫客戶拿卡去收銀臺(tái)刷卡的間隙，掏出讀卡器在上面刷一刷，就獲取了客戶銀行卡內(nèi)的信息，“有些市民喝多了，消費(fèi)結(jié)賬時(shí)把卡給收銀員后就不看了，給了犯罪團(tuán)伙機(jī)會(huì)。”警方說。

　　由于該團(tuán)伙要在讀卡器和正規(guī)POS機(jī)上各刷一次，比正常多刷一次，他們往往以第一次沒刷準(zhǔn)為由搪塞過去。如果儲(chǔ)蓄卡設(shè)有密碼，這些團(tuán)伙會(huì)緊盯客戶按密碼時(shí)的手指動(dòng)作和鍵位位置記下密碼，“市民喝多了，不會(huì)想到去遮擋著按密碼，這些團(tuán)伙就是看準(zhǔn)了市民疏忽防范的時(shí)機(jī)。”警方說。

　　這些潛伏收銀員身上有一個(gè)讀卡器，可攜帶2000個(gè)~3000個(gè)銀行卡信息，“讀卡器插到電腦上，信息就能顯示出來，作克隆用。”由于潛伏收銀員一般在一個(gè)單位工作一個(gè)月盜取一定量信息后旋即放棄工資離去，給警方的追查帶來一定的難度。

　　兵分三路分工合作

　　辦案警官介紹，該犯罪團(tuán)伙組織嚴(yán)密，分工合作計(jì)劃周詳。

　　一部分人專門潛伏做收銀員盜取客戶信息后，第二部分人將盜取的消費(fèi)者銀行卡磁條數(shù)據(jù)復(fù)制到其他作廢的銀行卡上制作成克隆卡。在警方繳獲的65張銀行卡里，包括中國建設(shè)銀行、中國郵政儲(chǔ)蓄、中國農(nóng)業(yè)銀行等多家銀行的信用卡及儲(chǔ)蓄卡，這些克隆銀行卡的卡號(hào)與卡內(nèi)信息都是有明顯出入的。第三部分人拿著做好的克隆卡，利用中小城市的金庫在收銀時(shí)較少核對(duì)銀行卡信息的特點(diǎn)，到廉江等地金鋪購買金飾大肆刷卡消費(fèi)或聯(lián)系養(yǎng)卡公司進(jìn)行非法套現(xiàn)。由于銀行規(guī)定，每個(gè)賬戶在ATM機(jī)上提現(xiàn)的限額為2萬元，但在ATM機(jī)上轉(zhuǎn)賬的額度較大，犯罪嫌疑人便通過大量的銀行卡，將賬內(nèi)的資金通過ATM機(jī)轉(zhuǎn)到不同賬戶，再逐一提取。通過以上手段，該團(tuán)伙非法獲利110多萬元。

　　提醒

　　銀行卡莫離開視線
        近來，廣州信用卡被克隆犯罪案屢屢見諸報(bào)端，荔灣警方之前就接報(bào)多起信用卡被克隆案，平均每月有3宗。直到該特大克隆銀行卡犯罪團(tuán)伙落網(wǎng)，荔灣警方從5月至今都沒接到過一宗類似案件。

　　在此，警方提醒，市民應(yīng)如同保管現(xiàn)金一樣妥善保管好銀行卡，不要借給他人使用；刷卡時(shí)盡量不要讓卡離開自己的視線，在輸入密碼時(shí)，盡量遠(yuǎn)離收銀員的視線，最好能將按密碼的手全遮擋住，因?yàn)橛行┤嗽谕蹈Q密碼時(shí)，并不需要看到你按的號(hào)碼，而是根據(jù)你按密碼時(shí)的手指動(dòng)作，再猜出你的密碼。另外，市民可考慮不定期更改銀行卡密碼。

　　勿讓養(yǎng)卡公司代還

　　同時(shí)，大量養(yǎng)卡公司成為新型信用卡犯罪的源頭，警方建議市民在透支后不要到養(yǎng)卡公司要求代還信用卡透支額，以免持卡人的信用卡信息被非法獲取。市民應(yīng)盡可能開通銀行短信通知業(yè)務(wù)，對(duì)自己賬戶的資金變動(dòng)情況能第一時(shí)間獲悉。警方在辦案的過程中發(fā)現(xiàn)許多受害人由于沒有開通此業(yè)務(wù)，其銀行卡被犯罪嫌疑人克隆后用于消費(fèi)或提現(xiàn)時(shí)一無所知，當(dāng)其發(fā)現(xiàn)后再報(bào)警時(shí)已錯(cuò)過最佳的偵查時(shí)間。

　　仔細(xì)核對(duì)身份資料

　　POS機(jī)操作者在刷卡收款時(shí)，應(yīng)認(rèn)真核對(duì)銀行卡信息是否與pos機(jī)打印回單的信息一致，必要時(shí)還要核對(duì)持卡人的身份資料。本案中，犯罪嫌疑人邵某就曾在陽江市某金行購買金飾時(shí)，被收銀員發(fā)現(xiàn)其使用的農(nóng)業(yè)銀行的信用卡與 POS機(jī)打印回單顯示的工商銀行賬號(hào)不一致，引起懷疑并報(bào)警，有效防止犯罪分子得逞。