針對(duì)信用卡大額透支后資金的去向清查正在大范圍的開展，一批涉套現(xiàn)挪用的被銀行責(zé)令提前還款！

近期，北京、深圳等熱點(diǎn)城市再度排查個(gè)人消費(fèi)貸款違規(guī)購(gòu)房等現(xiàn)象。目前各家銀行已經(jīng)根據(jù)北京銀監(jiān)局發(fā)布的《通知》開展自查，多家銀行透露，這一輪自查主要針對(duì)單筆貸款20萬(wàn)以上的個(gè)人消費(fèi)貸和100萬(wàn)以上的個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸開展自查以及信用卡透支不低于20萬(wàn)元用于支付購(gòu)房款，重點(diǎn)檢查“房抵貸”等資金違規(guī)流入房地產(chǎn)市場(chǎng)的情況。

去年的消費(fèi)貸違規(guī)入股市樓市被查出

“你好，我是某銀行客戶經(jīng)理，據(jù)我們排查發(fā)現(xiàn)你在我行辦理的消費(fèi)貸款于2016年5月流向房地產(chǎn)，需要向你了解詳情”。9月21日下午，李女士接到某銀行客戶經(jīng)理電話。

對(duì)于貸款流向?yàn)楹伪O(jiān)測(cè)得如何詳細(xì)？信貸人員告訴她，主要是因?yàn)槔钆窟x擇直接將該行消費(fèi)貸銀行卡綁定股票交易賬戶以及直接在開發(fā)商的 POS 機(jī)上刷卡造成的，如果沒有直接參與交易不會(huì)查出來。

此刻第三方支付POS笑了，跳碼跳的銀行根本就不知道消費(fèi)在哪個(gè)行業(yè)！

信貸人員表示，2018年最后到期的資金不能再違規(guī)流向樓市和股市，否則要提前收回。如果是直接將錢從該行卡里取出或者轉(zhuǎn)到自己名下的另一張他行銀行卡上，銀行后臺(tái)也無法監(jiān)測(cè)資金流向。

部分銀行已經(jīng)動(dòng)手了，見下圖：

針對(duì)20萬(wàn)以上個(gè)人消費(fèi)貸和信用卡透支支付房款，違規(guī)資金提前催收

此前有媒體報(bào)道，有購(gòu)房者用 20張信用卡套現(xiàn)湊首付。而一些中介及開發(fā)商也會(huì)主動(dòng)勸說消費(fèi)者向多家銀行辦理“消費(fèi)貸”來解決首付不足的問題。

不過，這一現(xiàn)象正在被遏制。近期，北京、深圳等熱點(diǎn)城市再度排查個(gè)人消費(fèi)貸款違規(guī)購(gòu)房等現(xiàn)象。記者從北京市銀監(jiān)局以及多家銀行獲悉，目前各家銀行已經(jīng)根據(jù)北京銀監(jiān)局發(fā)布的《通知》開展自查。

多家銀行透露，這一輪自查主要針對(duì)單筆貸款 20萬(wàn)以上的個(gè)人消費(fèi)貸和 100萬(wàn)以上的個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸開展自查以及信用卡透支不低于20 萬(wàn)元用于支付購(gòu)房款，重點(diǎn)檢查“房抵貸”等資金違規(guī)流入房地產(chǎn)市場(chǎng)的情況。

目前，北京多家銀行要求貸款 20 萬(wàn)元以上額度客戶補(bǔ)交材料。多家股份制銀行表示，消費(fèi)貸流向房地產(chǎn)的情況已經(jīng)出現(xiàn)，所以在資金流向以及貸后回訪等流程中將加大力度，堅(jiān)絕杜絕消費(fèi)貸另作他用。