一個(gè)家族式犯罪團(tuán)伙被江陰警方摧毀，一家人相聚在看守所里過年
中國(guó)江蘇網(wǎng)訊：年屆而立之年的劉輝（化名）畢業(yè)于某名牌大學(xué)金融專業(yè)，他既聰明又精明，對(duì)銀行卡更是獨(dú)有研究?？墒?，他的聰明用錯(cuò)了地方。為了金錢，他置法律于腦后，與自己的妻子、嫂子、大姨子合伙，從事銀行卡犯罪。該團(tuán)伙以承包飯店為幌子，竊取顧客銀行卡信息，復(fù)制后瘋狂盜取卡內(nèi)款項(xiàng)，非法得款數(shù)十萬(wàn)元。今年1月，該家族式犯罪團(tuán)伙被江陰警方摧毀，一家人相聚在看守所里過年，淚眼相對(duì)悔之已晚。
銀行卡存款離奇消失 引出盜卡大案
卡還在手里，卡里的錢卻在外地被取走
江陰的王女士手頭有好幾張銀行卡，上個(gè)商場(chǎng)，進(jìn)個(gè)飯店，遇上大額消費(fèi)，喜歡刷個(gè)卡，方便又干脆，大量現(xiàn)金放在身上不安全，還省卻了數(shù)錢的麻煩。銀行卡用了十幾年，從來(lái)沒有出過差池。
2010年11月，王女士購(gòu)的新房投入裝修。11月19日，她到建材市場(chǎng)挑選了一堆墻地磚。刷卡付款時(shí)，卡內(nèi)顯示的現(xiàn)金余額讓她大吃一驚，她記得清清楚楚，卡內(nèi)有8萬(wàn)余元存款，這是她2010年初以來(lái)逐步存進(jìn)去的，是為房子裝修備的款。“會(huì)不會(huì)是銀行信息出了錯(cuò)？”帶著一絲僥幸，王女士趕到銀行查詢。銀行的查詢令王女士呆若木雞，銀行卡里確實(shí)只剩1萬(wàn)多元余款。交易明細(xì)顯示，在2010年11月13日，一天時(shí)間里，她的銀行卡發(fā)生三次轉(zhuǎn)賬，6次現(xiàn)金提款，提款地點(diǎn)均在湖北麻城。王女士蒙了，她雖然經(jīng)常外出旅游，但從未去過湖北，麻城這個(gè)地名對(duì)她來(lái)說(shuō)很陌生，怎么會(huì)跑到麻城去提錢呢？況且，銀行卡也一直在自己身邊，從未遺失過。一定是有人盜取了卡內(nèi)的錢。當(dāng)天，王女士向江陰璜塘派出所報(bào)了案。
璜塘派出所會(huì)同江陰公安刑偵大隊(duì)立即投入調(diào)查。王女士的銀行交易記錄有好幾筆是在江陰的取款記錄，這些王女士都記得，至于后面那幾筆在湖北麻城的交易，則是子虛烏有。
小飯店刷卡經(jīng)歷引發(fā)懷疑
在銀行取款泄露銀行卡信息的可能被基本排除，但在交易清單上，有一筆交易引起了民警的注意，即2010年11月5日，王女士在無(wú)錫梁青路上的某蒸菜館飯店刷卡消費(fèi)180元。區(qū)區(qū)180元，怎么還刷了卡呢？王女士回憶起刷卡那天的情景。
去年11月5日上午，也就是半個(gè)月前，王女士和幾名朋友開車到無(wú)錫市區(qū)游玩購(gòu)物。中午，來(lái)到梁青路上的這家蒸菜館用餐，點(diǎn)了幾個(gè)菜，總價(jià)220元。餐畢，王女士拿現(xiàn)金到柜面付款。平時(shí)，她也有付現(xiàn)金的習(xí)慣，這次，收銀員卻提醒她刷卡。王女士問刷卡與付現(xiàn)金有什么不一樣，對(duì)方稱刷卡可以8折優(yōu)惠。刷個(gè)卡省40元，何樂而不為，她就刷了。據(jù)王女士稱，飯店里的人都是外地人，講普通話，收銀員是個(gè)20歲出頭的男青年。
按理說(shuō)，去飯店吃飯，刷卡打折是很正常的事，可這折扣有點(diǎn)離譜，一般來(lái)說(shuō)是9.5折，最大的優(yōu)惠也就9折。問題會(huì)不會(huì)在這次刷卡上呢？
小飯店老板一夜間消失
當(dāng)天，民警驅(qū)車趕到梁青路。沒想到，蒸菜館前門可羅雀，鐵將軍把門。透過櫥窗玻璃，可以看到店堂里桌椅散亂，布滿灰塵，一片狼藉。蒸菜館的門上貼著一則轉(zhuǎn)讓啟事，上面留有聯(lián)系電話。
接到電話，老板娘阿琴心急火燎趕來(lái)。她也正急著要找警察報(bào)案呢。原來(lái)，這家蒸菜館是阿琴前幾年從別人手里盤過來(lái)的。2010年9月下旬，她在網(wǎng)上發(fā)布了轉(zhuǎn)讓信息，很快就有人聯(lián)系。國(guó)慶期間，一個(gè)自稱“劉輝”的男子找上門來(lái)。這人30歲模樣，操一口普通話，自我介紹在無(wú)錫的銀行上班，老婆做廣告，自己的姐姐帶著個(gè)孩子，住在家里不方便，想盤個(gè)飯店讓家里人做做。雙方隨即商談轉(zhuǎn)讓事宜，約定轉(zhuǎn)讓價(jià)為25萬(wàn)，先付4萬(wàn)元，余款2011年3月付清。
劉輝很快付了4萬(wàn)元現(xiàn)金。10月9日，蒸菜館在一陣陣鞭炮聲中重新開張，只是主人換了面孔，飯店的廚師和服務(wù)員還用原來(lái)的。那段時(shí)間，阿琴在家修身養(yǎng)神，日子過得逍遙自在?？墒?，11月11日上午，一個(gè)電話把她平靜的生活打亂了。電話是蒸菜館的廚師打來(lái)的。廚師說(shuō)：“10日晚上還正常營(yíng)業(yè)的，11日早上，他和服務(wù)員到店里上班時(shí)，發(fā)現(xiàn)店門大開，老板、收銀的全不見了，飯店里的電腦等貴重物品也沒了。”阿琴立馬趕到店里，傻了眼，店里像被洗劫過一樣，怎一個(gè)亂字了得。據(jù)廚師、服務(wù)員反映，從10月份以來(lái)，他們壓根沒有拿到工錢，外面還欠了不少貨款，林林總總加起來(lái)有5萬(wàn)之多。
專案組輾轉(zhuǎn)三省尋蹤，鎖定人犯
新裝的節(jié)能燈后竟是攝像頭
難道這個(gè)“劉輝”僅僅是因?yàn)榻?jīng)營(yíng)不善，生意維持不下去而人間蒸發(fā)嗎？民警依托警方信息平臺(tái)，了解到濱湖榮巷派出所也在11月中旬接到2起類似報(bào)案，2名報(bào)案人均在這家蒸菜館刷卡消費(fèi)過，時(shí)間也都是11月初。而阿琴反映的一個(gè)細(xì)節(jié)，更讓警方感到在“刷卡”的背后隱藏著罪惡。
阿琴說(shuō)，因?yàn)榈晷?，蒸菜館一直是現(xiàn)金消費(fèi)，從沒使用過pos機(jī)。阿琴不辦POS機(jī)還有一個(gè)原因，就是POS機(jī)返點(diǎn)太高，不劃算，小本生意，賺點(diǎn)利潤(rùn)不容易，何必再把錢“送”給銀行呢？“劉輝”來(lái)了后，口氣很大，說(shuō)自己是銀行的，一定要用POS機(jī)。他要走了阿琴的印章、身份證，以阿琴的名義辦了個(gè)POS機(jī)。阿琴還說(shuō)，以前店里吧臺(tái)上方是沒有燈的，有一次她散步路過順便到店里看看，發(fā)現(xiàn)吧臺(tái)上方新裝了一盞節(jié)能燈，就問“劉輝”為什么裝燈，“劉輝”稱為了節(jié)省電。多個(gè)燈怎么會(huì)節(jié)省電，阿琴?zèng)]想明白，在警方的介入調(diào)查后，這個(gè)秘密才被揭開，原來(lái)“劉輝”在節(jié)能燈下偷偷安裝了一個(gè)攝像頭，刷卡人的一舉一動(dòng)盡在攝像頭的監(jiān)控之下，甚至密碼也被看得一清二楚。
至此，王女士銀行卡被盜一案，“劉輝”等有重大嫌疑。江陰警方成立專案組全力偵查。
專案組輾轉(zhuǎn)三省擒住嫌犯
專案組研判3起同類案件的具體情況，查明王女士的7萬(wàn)元取款地在湖北麻城，另兩名受害者被騙的錢則分別在河南商城、固始兩地分別被取現(xiàn)6000元和9100元，取款時(shí)間是11月20日。專案組派出小分隊(duì)分赴湖北麻城，河南固始調(diào)查。
人生地不熟，要找出取款人談何容易。辦案民警在當(dāng)?shù)鼐胶豌y行部門的支持下，從麻城當(dāng)?shù)劂y行取款監(jiān)控錄像入手。在銀行浩瀚的錄像信息中，辦案民警鎖定了一個(gè)可疑人員，只見此人在取款時(shí)戴一頂深色耐克帽，帽沿壓得很低，遮住了眉眼，還戴了一只大花口罩，顯然是刻意在遮擋其面貌特征。
而在河南固始，民警獲得了重要證據(jù)。從監(jiān)控錄像中，可以看到取款人與麻城的嫌犯為同一人，只見他先后使用了11張封面為白色的磁卡，這些卡與正常的銀行卡有明顯差異，其中9張卡交易失敗，兩張取現(xiàn)19100元。通過對(duì)比，發(fā)現(xiàn)這11張卡的卡號(hào)與蒸菜館POS機(jī)上刷卡消費(fèi)的記錄完全一致。由此，“劉輝”等人作案的嫌疑得到證實(shí)。
狐貍再狡猾也斗不過好獵手，何況這么大一群人，他們不是活動(dòng)在真空中，總會(huì)留下蛛絲馬跡。專案組多種手段齊上，經(jīng)過2個(gè)多月工作，成功鎖定這伙人分別落腳安徽合肥和湖北襄樊兩地，其中“劉輝”、“羅拉”還是一對(duì)夫妻。兩個(gè)抓捕小分隊(duì)如離弦之箭射向合肥和襄樊。寒冬季節(jié)，天降大雪，辦案民警頂風(fēng)冒雪，于2011年1月18日下午，在當(dāng)?shù)鼐脚浜舷?，兩路人馬同時(shí)發(fā)力，將“劉輝”等5名犯罪嫌疑人悉數(shù)抓獲，查獲磁卡、攝像頭、電腦等作案工具，還有20余張克隆的銀行卡。
“劉輝”、“羅拉”很年輕，有一個(gè)2歲多的孩子。被警方押離家門時(shí)，這對(duì)夫妻掉下了眼淚。
