日前，圖們市公安局經(jīng)偵大隊通過半年多的縝密偵查，成功破獲了一起利用POS機刷卡套現(xiàn)非法經(jīng)營案件。犯罪嫌疑人馬某利用pos機為他人刷卡套現(xiàn)并從中牟利，目前已被刑拘。

2013年，馬某在圖們市開了一家裝潢商店。當(dāng)年仲夏的一天，她的裝潢商店突然來了一位不速之客。“我急需現(xiàn)金，你能刷POS機讓我提現(xiàn)錢嗎？我付給你手續(xù)費。”客人不購物，卻要刷卡提現(xiàn)。

當(dāng)時，馬某的裝潢店剛開業(yè)，她也是剛接觸POS機不久，對POS機的一些用法尚不熟悉，該機器能否套現(xiàn)，她并沒有嘗試過。經(jīng)過這名客人的提醒，馬某才知道POS機還有此用法。于是大腦發(fā)了熱，她抱著試試的態(tài)度，用POS機幫該男子提取了現(xiàn)金，并拿到了套現(xiàn)的第一筆“手續(xù)費”500元。

嘗到了甜頭后，馬某意識到這是一個無本的“買賣”，從此一發(fā)而不可收。從那天起，馬某利用裝潢商店內(nèi)的POS機做起了這個無本的“買賣”，先后為著急用錢的人非法刷卡套取現(xiàn)金達200萬元，馬某從中牟取“手續(xù)費”近10萬元，此案涉及套現(xiàn)人員30余人。直到2014年，馬某因裝潢商店資不抵債才終止了套現(xiàn)斂財勾當(dāng)。馬某本以為給他人刷卡套現(xiàn)手段隱秘，能瞞天過海，沒想到還是因拖欠銀行債務(wù)而東窗事發(fā)了。

馬某為他人刷卡套現(xiàn)是怎樣案發(fā)的呢？

2014年，圖們市公安局經(jīng)濟犯罪偵查大隊民警就已經(jīng)發(fā)現(xiàn)，圖們市某裝潢商店業(yè)主馬某有使用POS機為他人刷卡套現(xiàn)并從中牟利的作案嫌疑。

俗話說多行不義必自斃。馬某惡意透支過信用卡，且在銀行多次催款之后拒不還款，于是銀行向警方報了案。民警立案偵查后，發(fā)現(xiàn)馬某的銀行賬戶資金流入頻繁，且數(shù)額巨大，這與她商店的業(yè)務(wù)往來不成正比。于是，民警深挖擴線，擴大偵查范圍，在理清各種事實和證據(jù)后，對犯罪嫌疑人馬某進行了抓捕。馬某到案后，對自己刷卡套現(xiàn)的犯罪事實供認(rèn)不諱。目前，犯罪嫌疑人馬某以涉嫌信用卡詐騙罪、非法經(jīng)營罪被起訴，案件正在進一步審理當(dāng)中。

辦案民警告訴記者，時下有很多居民因各種原因急需用錢，社會上也不乏有人利用POS機套現(xiàn)，以解燃眉之急。但利用信用卡刷卡套現(xiàn)存在安全隱患，頻繁套現(xiàn)時個人信息容易被泄露，一旦出現(xiàn)問題，持卡人將承擔(dān)經(jīng)濟損失。警方提醒廣大POS機持有者不要存在僥幸心理，如果向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，且數(shù)額巨大，一經(jīng)查實，將依據(jù)刑法第二百二十五條規(guī)定，處以非法經(jīng)營罪。