利用POS機(jī)虛假交易，為他人提供“養(yǎng)卡”服務(wù)，套現(xiàn)數(shù)額逾240萬(wàn)元。昨日，恩施市檢察院披露，該院以涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪批準(zhǔn)逮捕犯罪嫌疑人曾某。

據(jù)介紹，曾某在恩施市市府路經(jīng)營(yíng)了一家土特產(chǎn)銷售店。因經(jīng)營(yíng)不善沒(méi)賺到錢，曾某便用自己在店里使用的pos機(jī)，為“客戶”提供信用卡套現(xiàn)、養(yǎng)卡等業(yè)務(wù)，從中收取刷卡金額1%至1.5%的手續(xù)費(fèi)。

為擴(kuò)大業(yè)務(wù)和掩人耳目，曾某讓親戚和朋友用各自公司（企業(yè)）的名義申辦POS機(jī)共8臺(tái)。其中，使用最頻繁的是曾某好友李某利用恩施某專業(yè)合作社的名義申辦的POS機(jī)。2016年1月至2017年7月，已查明曾某非法套現(xiàn)248.95萬(wàn)元，最終金額需進(jìn)一步偵查確定。

2017年6月19日，中國(guó)工商銀行湖北省分行反洗錢中心向中國(guó)工商銀行恩施分行傳達(dá)了一份重點(diǎn)可疑交易分析報(bào)告，初步判斷在該行開(kāi)戶的恩施某專業(yè)合作社涉嫌非法經(jīng)營(yíng)POS機(jī)套現(xiàn)的違法行為。該賬戶所持POS機(jī)為曾某所用。

該報(bào)告顯示，該賬戶的資金全部來(lái)源于POS機(jī)，資金交易量與單位注冊(cè)資本和經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符；無(wú)任何經(jīng)營(yíng)費(fèi)用支出，與正常單位狀況不符；賬戶資金過(guò)渡性特征明顯，公轉(zhuǎn)私資金流量異常。該賬戶的異常觸發(fā)了該行套現(xiàn)監(jiān)控系統(tǒng)，遂將該涉嫌犯罪的線索移交給恩施市公安局。

2017年7月11日，恩施市公安局立案?jìng)刹椤?2日，曾某經(jīng)傳喚到案。

檢察機(jī)關(guān)經(jīng)審查認(rèn)定，犯罪嫌疑人曾某違反國(guó)家規(guī)定，虛構(gòu)交易，使用POS機(jī)非法套現(xiàn)，情節(jié)嚴(yán)重，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百二十五條，涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪，社會(huì)危害性較大，依法予以逮捕。