食品店pos機(jī)交易額每筆都是整數(shù)
去年年底，合肥市廬陽(yáng)公安分局經(jīng)偵大隊(duì)發(fā)現(xiàn)了一件蹊蹺事。一臺(tái)以“常來常往食品店”為名申請(qǐng)的POS機(jī)上交易額都是整數(shù)，一年內(nèi)交易數(shù)額達(dá)600多萬元！ “這肯定不正常。 ”民警根據(jù)經(jīng)驗(yàn)判斷。經(jīng)查，在銀行申請(qǐng)POS機(jī)的是一名姓欣的男子。民警找到欣某，欣某交代了這臺(tái)POS的來龍去脈。
2008年下半年，欣某開了一家名為“常來常往”的食品店。由于經(jīng)營(yíng)不善，當(dāng)年底就關(guān)門了。這時(shí)，一名姓邱的女性朋友找到欣某，提出可以將營(yíng)業(yè)執(zhí)照“廢物利用”，去申請(qǐng)一臺(tái)POS機(jī)搞非法套現(xiàn)。于是，欣某以“常來常往食品店”的名義申請(qǐng)了一臺(tái)POS機(jī)。不過，他們的套現(xiàn)生意不怎么好。 2010年4月，邱某提出，不如將這臺(tái)POS機(jī)租給李某，一個(gè)月可以拿到1000元租金。欣某同意了。
瘋狂
一臺(tái)POS機(jī)半年套現(xiàn)千余萬
民警順藤摸瓜，又抓獲一名非法套現(xiàn)的嫌疑人詹某。
欣某交代，詹某去年7月找到欣某，希望以其名義注冊(cè)一個(gè)經(jīng)營(yíng)部，一起搞非法套現(xiàn)。欣某以自己的信息注冊(cè)了一家壓根不存在的服飾店，欣某又用營(yíng)業(yè)執(zhí)照申請(qǐng)了一臺(tái)POS機(jī)。詹某負(fù)責(zé)打廣告，接待客戶，欣某則負(fù)責(zé)陪客戶取錢。從去年7月到12月，這臺(tái)POS機(jī)非法套現(xiàn)1000多萬元。
其實(shí)，與欣某合伙搞非法套現(xiàn)前，詹某自己也注冊(cè)了一家保健品經(jīng)營(yíng)部，申請(qǐng)了一臺(tái)POS機(jī)非法套現(xiàn)。不過，這臺(tái)POS去年六七月份就結(jié)束了“歷史使命”。銀行后臺(tái)發(fā)現(xiàn)了這臺(tái)POS的異常，將其停掉了。
深挖
順藤摸瓜牽出專業(yè)套現(xiàn)公司
隨著調(diào)查的深入，靠套現(xiàn)為生的一名男子進(jìn)入警方視線，他就是李某。邱某交代，李某搞了一家套現(xiàn)公司，為提高知名度，還刊登了很多廣告，并收取0.8%~1.5%的手續(xù)費(fèi)。民警撥打了李某廣告中留下的電話，稱需要套現(xiàn)。李某見來了生意，十分熱情地告知公司的詳細(xì)地址。李某打開房門，民警大吃一驚：辦公室內(nèi)竟有5臺(tái)POS機(jī)。據(jù)警方調(diào)查，這5臺(tái)POS機(jī)已非法套現(xiàn)3000多萬元。
經(jīng)查，欣某、李某等嫌疑人共非法套現(xiàn)7000多萬元。目前，4名嫌犯均因非法經(jīng)營(yíng)罪被批捕。
反思
銀行把關(guān)不嚴(yán)“搬起石頭砸自己腳”
民警認(rèn)為，這暴露了信用卡管理的漏洞。要防范信用卡犯罪，銀行應(yīng)嚴(yán)把發(fā)卡第一關(guān)。
發(fā)卡機(jī)構(gòu)在辦理信用卡過程中，要認(rèn)真審核申領(lǐng)人的資料，注重對(duì)申領(lǐng)人的信用調(diào)查，確保申領(lǐng)人身份的真實(shí)性。本案中，嫌疑人憑借工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照，在銀行領(lǐng)取到POS機(jī)。警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，嫌犯根本沒在注冊(cè)地點(diǎn)經(jīng)營(yíng)，但銀行從未實(shí)地核實(shí)過。
民警介紹，非法套現(xiàn)的最大受害者，其實(shí)還是發(fā)卡銀行。一旦持卡人無法償還套現(xiàn)金額，銀行損失的不僅是貸款利息，還可能是一大筆資產(chǎn)。對(duì)于持卡人個(gè)人而言，信用卡套現(xiàn)也會(huì)帶來極大風(fēng)險(xiǎn)。表面上，持卡人通過套現(xiàn)獲得了現(xiàn)金，減少了利息支出，但終究還是要還款的，如果持卡人不能按時(shí)還款，就必須負(fù)擔(dān)比透支利息還要高的逾期還款利息，而且可能造成不良信用記錄。
警方提醒，銀行應(yīng)及時(shí)將可能發(fā)生和已經(jīng)發(fā)生的欺詐事件向警方通報(bào)，以便防范和打擊犯罪。市民應(yīng)注意對(duì)個(gè)人信息的保密，謹(jǐn)防信息被人冒用。身份證、信用卡不要隨意借給別人，POS機(jī)也不要借給他人。如果明知對(duì)方是從事套現(xiàn)、墊還等非法活動(dòng)，仍出借POS機(jī)，將視為共同犯罪。(實(shí)習(xí)生 吳冰彬、記者 馮蘭友)
