目前銀行卡犯罪手法“花樣翻新” 警方提醒銀行與市民注意防控風(fēng)險(xiǎn)

　　銀行卡隨身帶，卻被人在澳門刷卡數(shù)百萬(wàn)元；利用特約商戶POS機(jī)套現(xiàn)；境內(nèi)外犯罪分子勾結(jié)偽造信用卡刷你沒(méi)商量；ATM機(jī)取款時(shí)信息被偷錄……這些新型的銀行卡犯罪方式給消費(fèi)者帶來(lái)了巨大的財(cái)產(chǎn)損失。

　　昨日，在深圳市國(guó)內(nèi)銀行同業(yè)公會(huì)和深圳市公安局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查局聯(lián)合舉辦的銀行卡安全防控案例剖析講座上，深圳市公安局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查局的有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，目前的銀行卡犯罪呈現(xiàn)高科技、集團(tuán)化、專業(yè)化的特征，多種新型犯罪手法均首發(fā)深圳，他提醒銀行和廣大市民要注意防控風(fēng)險(xiǎn)，保障財(cái)產(chǎn)安全。

 

案例一：

　　以“驗(yàn)資”為由竊取密碼

　　今年7月，深圳市公安局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查局接到了深圳某銀行的報(bào)案：一位廣州客戶的銀行卡7月8日在澳門被盜刷了3次，金額高達(dá)290萬(wàn)元，奇怪的是，這位廣州客戶的銀行卡從來(lái)未曾離身，更沒(méi)有去澳門消費(fèi)。他遂到法院起訴，要求銀行賠償他的經(jīng)濟(jì)損失。

　　經(jīng)調(diào)查，發(fā)現(xiàn)犯罪分子以投資為由，乘機(jī)盜取了客戶的銀行密碼。原來(lái)，此前曾有人表示要給廣州客戶的公司投資，需要查看該廣州客戶的卡上是否有足夠的資金，要求他在對(duì)方提供的多個(gè)pos機(jī)上進(jìn)行查詢驗(yàn)資，從而竊取他的銀行卡信息和密碼，復(fù)制了一張相同的卡到澳門瘋狂消費(fèi)。
案例二：

　　特約商戶POS機(jī)套現(xiàn)

    “在深圳的華強(qiáng)北，隨處有POS機(jī)套現(xiàn)的小廣告，近來(lái)POS機(jī)套現(xiàn)呈現(xiàn)多發(fā)態(tài)勢(shì)，是目前防控的重點(diǎn)。”據(jù)介紹，目前犯罪分子采取一種新的方式進(jìn)行POS機(jī)套現(xiàn)，即與特約商戶勾結(jié)進(jìn)行虛假交易，變相將額度轉(zhuǎn)化為現(xiàn)金。

　　這種犯罪行為主要有兩類。一是進(jìn)行一次性套現(xiàn)，一次進(jìn)行套現(xiàn)1萬(wàn)元左右。二是申請(qǐng)租借POS機(jī)，沒(méi)有真實(shí)交易，而是將現(xiàn)金返回客戶，收取手續(xù)費(fèi)。

　　一般情況下，他們手上至少有七八張信用卡，然后開(kāi)通多個(gè)賬戶和網(wǎng)銀，為客戶取現(xiàn)后，各家銀行卡倒來(lái)倒去互相還款，最后逃之夭夭。
 

案例三：

　　偽造卡4萬(wàn)張販賣至境外

　　最近，深圳公安機(jī)關(guān)就查獲了一個(gè)深港澳跨境作案團(tuán)伙。為首的是一個(gè)外號(hào)為“偉哥”的香港人，他帶領(lǐng)了一批深圳、香港、澳門的犯罪分子制造假卡，然后賣到世界各地。

　　公安機(jī)關(guān)搗毀了他們位于羅湖的窩點(diǎn)，抓獲了4名嫌疑人，繳獲了4萬(wàn)多張偽造的信用卡，數(shù)量居全國(guó)之最。

 

　　去年，警方還破獲一個(gè)制造假卡盜取信息販賣到境外的案子。犯罪分子在巴基斯坦網(wǎng)站上以60萬(wàn)元購(gòu)買境外持卡人的信息，以600萬(wàn)元賣給深圳疑犯，然后寄給浙江工廠生產(chǎn)，將持卡人信息錄入磁條，運(yùn)到深圳和國(guó)外盜刷。公安機(jī)關(guān)繳獲了偽造的信用卡2000多張。

多種新型犯罪手法

　　首發(fā)深圳

     深圳市公安局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查局一大隊(duì)李彥平副大隊(duì)長(zhǎng)表示：“深圳由于瀕臨港澳，目前有不少新型的銀行卡犯罪手法首先發(fā)生在深圳，并且呈現(xiàn)高科技、集團(tuán)化、專業(yè)化的特征。”深圳市公安局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查局副局長(zhǎng)何昭朗介紹說(shuō)：“ATM機(jī)安裝竊碼器、POS機(jī)套現(xiàn)、偽造變?cè)旒倏ǖ瘸蔀槟壳白钔怀龅姆缸锓绞健?rdquo;

　　據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，關(guān)于銀行卡犯罪深圳市公安局今年以來(lái)共立案300多宗，破獲130多宗，抓獲150多人，繳獲4000多張假信用卡。

　　風(fēng)險(xiǎn)提示

　　凡是發(fā)現(xiàn)ATM機(jī)器外殼和電子顯示屏上沒(méi)有銀行名稱和銀行標(biāo)識(shí)的、使用過(guò)程中出現(xiàn)可疑跡象的ATM機(jī)，應(yīng)立即撥打相關(guān)客戶服務(wù)電話確認(rèn)。

　　通過(guò)自助銀行門禁系統(tǒng)時(shí)不要輸入密碼。

　　一旦有吞鈔、吞卡等不正常事件發(fā)生，不要急于離開(kāi)自助設(shè)備，也不要輕易相信來(lái)歷不明的電話號(hào)碼。

　　任何情況下，銀行職員或警方都不會(huì)要求持卡人提供銀行卡密碼或向來(lái)歷不明的賬戶轉(zhuǎn)款，如果遇此類要求，應(yīng)及時(shí)通過(guò)正規(guī)渠道報(bào)警。

　　牢記發(fā)卡銀行的統(tǒng)一客戶服務(wù)電話，并盡量開(kāi)通賬戶變動(dòng)短信提醒服務(wù)。

相關(guān)案例：

　　11萬(wàn)元被盜刷 發(fā)卡行賠錢

　　本報(bào)珠海訊(記者陳治家通訊員蘇倩雯)銀卡未離身，但卻被別人偽造假卡將儲(chǔ)蓄賬戶中11萬(wàn)元盜取騙走。真正的卡主一紙?jiān)V狀將發(fā)卡行告上法庭，要求賠償被盜資金和利息11萬(wàn)多元。近日珠海中院終審維持原判，判決銀行為此埋單。

　　2008年10月7日，珠海市民周某英在某銀行珠海支行開(kāi)戶辦理“借記卡”。周某英用該卡最后一次取款是在2008年12月23日晚，余額有115646.56元。但2009年1月6日晚，他發(fā)現(xiàn)，余額僅剩70.56元。經(jīng)查詢發(fā)現(xiàn)，2008年12月24日到26日，該賬戶分別被人在廣州取款23次、轉(zhuǎn)賬3次，共計(jì)115576元。

　　其后，周某英將發(fā)卡銀行告上法庭，請(qǐng)求判令被告支付存款本金115576元及自2008年12月26日起的利息。

　　香洲區(qū)法院一審認(rèn)為：發(fā)卡行未能盡到保障原告存款安全和按原告要求支付存款的義務(wù)，應(yīng)對(duì)原告的損失承擔(dān)賠償責(zé)任。近日，珠海市中院終審駁回銀行上訴維持原判。