銀行卡就在自己身邊，里面的錢卻少了，南京一市民的銀行卡在廣州被連續(xù)刷卡消費12筆共計55萬元。他剛搖到號，這錢是他購房的首付款。讓人震驚的是，南京被盜刷的有14人，他們都曾在南京新街口一家烤肉店消費過。這究竟是怎么回事?隨著南京警方的調(diào)查，一起公安部督辦的特大“銀行卡被盜刷”案被揭開了面紗。
 
小伙買房剛搖到號
 
55萬元首付款卻不翼而飛
 
2017年3月30日下午2點21分到2點27分之間，在南京市工作的李先生突然接到了一連串的手機短信，上面顯示他的一張銀行儲蓄卡正在POS機進行刷卡消費，每筆49850元左右，一共12筆，共計55萬元。
 
看到短信的李先生震驚了，自己的銀行卡就在身上，怎么會接到取款短信?更不可思議的是，他明明人在南京，為什么消費地點顯示卻是廣州。
 
重要的是，這55萬元正是李先生準備購房的首付款，而他剛剛買房搖到號，如今這55萬元首付款不翼而飛，李先生非常著急。
 
李先生立即撥打了110報警電話求助。隨后，李先生按照民警的建議，在報警后隨即撥打了銀行的電話，告知銀行這些消費不是他本人的操作。
 
遺憾的是，銀行工作人員雖然凍結(jié)了李先生的銀行卡，但錢卻已經(jīng)被遠在廣州的“李先生”刷走了。
 
通過梳理警情并進行竄并，南京市公安局雨花臺分局發(fā)現(xiàn)當天南京市有多起同類盜刷警情，且盜刷地點均指向廣州。
 
在上級公安機關(guān)指導(dǎo)下，南京市公安局刑偵局等部門會同雨花臺公安分局組成專案組，全力開展案件走訪調(diào)查工作。
　　
烤肉店里刷卡優(yōu)惠

竟是犯罪團伙下的“套”

專案組一方面派遣精干警力趕到廣州走訪，另一方面對多起同類案件的受害人進行調(diào)查了解情況。

經(jīng)過大量調(diào)查工作，民警發(fā)現(xiàn)在南京被盜刷的14名受害人中，大多在2016年五六月份期間在同一家電子商務(wù)pos機上進行過刷卡消費，而受害人所刷的POS機都是在位于南京市新街口的某一烤肉店。

民警隨即對該烤肉店進行調(diào)查，查明2016年五六月份有一批大學生來店里做公眾號推廣活動。\

隨后，辦案民警順利地找到了其中一名大學生鄭某，鄭某稱她當時是看到網(wǎng)上招聘公眾號推廣的兼職，便沒多想就應(yīng)聘了。當時是一個程姓女士跟她聯(lián)系，讓她在新街口的烤肉店做一個母嬰微信公眾號的推廣活動。

辦案民警同時詢問多名受害人，是否曾在這一烤肉店參與過此類活動。受害人李先生立即回憶說，當時自己去烤肉店吃飯，然后有大學生過來做關(guān)于母嬰公眾號的推廣，只要掃二維碼關(guān)注了該公眾號，并填寫相關(guān)個人信息，便可享受刷卡39元吃59元套餐的優(yōu)惠活動。

李先生覺得很劃算，于是同意了。李先生完全沒想到，就是因為這么一刷，他的銀行卡信息和支付密碼就這么給盜取了。

根據(jù)鄭某和受害人李先生的線索，南京警方基本可以確定，這個自稱程某的女士便是盜取銀行卡信息的主要嫌疑人，她通過網(wǎng)上招聘大學生兼職，以推廣母嬰公眾號搞優(yōu)惠活動為由，通過刷POS機來竊取市民銀行卡信息。

而程某則定期取回POS機，將竊取的用戶數(shù)據(jù)導(dǎo)出，利用這些數(shù)據(jù)信息交給其“合作伙伴”仿造銀行卡，并以此進行盜刷。

至此，警方得出結(jié)論，多名受害人的財產(chǎn)受到侵害，是因為遠在異地的這個以盜刷銀行卡為主的專業(yè)犯罪團伙所為。

深圳抓獲嫌疑人

精心寫好策劃書以假亂真

通過走訪多名當時參與程某“活動推廣”的大學生，專案組于5月15日在深圳對嫌疑人展開抓捕，并成功將程某抓獲歸案。經(jīng)查實，程某其實姓牟，是這個犯罪團伙中的關(guān)鍵一環(huán)。

牟某交代

一開始她就為整個刷卡優(yōu)惠活動精心制造了一份商家合作的策劃書。

她先在微信上找到了一家母嬰類的微信公眾號，以這家母嬰公司公關(guān)部門的角度撰寫了一份39元吃59元的刷卡優(yōu)惠活動策劃案，而這家公司并不知道公司的微信號曾被人用來做活動推廣。

實際上，某牟只是利用微信號中的掃碼注冊會員功能，來給刷卡消費編造一個合理的理由，而商家了解到這個活動中產(chǎn)生的20元差價是由做推廣的母嬰公司來承擔，也會認真考慮合作。

策劃書完成后，她便在某生活服務(wù)類網(wǎng)站上發(fā)布了兼職貼，尋找南京當?shù)氐脑谛４髮W生推廣員的帖子，當天結(jié)算工資。

由于報酬還算豐厚，她通過這個方式招聘來一批來兼職的大學生，這些大學生在南京的新街口商圈拿著程某的策劃書，尋覓愿意合作的商家。如果談成了，會有提成。

利用改裝后的POS機

竊取銀行卡卡號和密碼

在各地公安機關(guān)的積極配合下，專案組先后輾轉(zhuǎn)廣州、深圳、東莞等地開展集中抓捕行動，成功將犯罪嫌疑人劉某、時某、張某等人一舉抓獲，現(xiàn)場繳獲用于作案的電腦、寫卡器、U盤、改裝POS機等作案工具

2017年5月，這起“盜刷銀行卡”的重大案件最終成功告破。

經(jīng)查實，這個犯罪團伙的分工十分明確，由嫌疑人劉某、牟某將在南京盜取的銀行卡資料制成偽卡，并將制作好的偽卡交給翁某，由翁某利用劉某、時某等人提供的中匯pos機現(xiàn)場盜刷，竊取受害人資金。盜刷成功后，翁再指揮劉某、時某等人轉(zhuǎn)賬給劉某某，然后繼續(xù)分散洗白。

而南京的受害人均是因為在2016年5月至6月期間，落入了這個團伙的陷阱。在此期間，嫌疑人劉某、牟某等人通過隱藏身份以推廣母嬰公眾號等產(chǎn)品為名，通過網(wǎng)上在各地招聘兼職人員，并讓兼職人員聯(lián)系商戶洽談刷銀行卡進店消費打折優(yōu)惠活動，使用其提供的有問題的銀行卡給客戶刷卡消費。

通過改裝后的POS機，竊取銀行卡數(shù)據(jù)信息及密碼，制成偽卡后在2017年3月30日下午盜刷銀行卡65張，竊取人民幣共計124余萬元，其中南京約20余起，約80余萬元。

目前，8名主要犯罪嫌疑人因涉嫌盜竊罪和銀行卡詐騙罪已經(jīng)被警方刑事拘留。

警方提醒

近年來，銀行卡犯罪屢見不鮮，且在銀行卡信息的竊取、買賣、傳遞、使用等各個環(huán)節(jié)形成一條黑色產(chǎn)業(yè)鏈。

在這條黑色產(chǎn)業(yè)鏈條中，實際上存在兩處關(guān)鍵節(jié)點：一是盜取市民的個人信息，二是利用技術(shù)手段和盜取的個人信息盜刷銀行卡。

所以市民在刷卡交易時要多留心，要注意保存?zhèn)€人信息，并及時更換支付密碼，一旦發(fā)現(xiàn)銀行卡被莫名盜刷的情況發(fā)生，一定要立即凍結(jié)銀行卡、即時報警、保留證據(jù)。

另外，警方提醒市民盡量不要使用磁條卡，使用拉卡的方式刷磁條卡最容易被復(fù)制卡片信息，芯片卡和復(fù)合卡的安全系數(shù)高均不會被復(fù)制。如果有市民仍在使用磁條卡的話應(yīng)盡快更換芯片卡，以防出現(xiàn)資金損失。