很多市民會(huì)有一兩張銀行信用卡，額度不一，成為生活中有備無患的常用工具。各個(gè)銀行也都有著專門的信用卡部門，相信廣大市民或多或少會(huì)在日常生活中接收到辦理信用卡的電話和信息。這其中，很有可能就摻雜著一些不法分子的“魚鉤”，如果一時(shí)大意，就有可能掉入陷阱。我市陸埠鎮(zhèn)的魯女士日前就遭遇了此類詐騙，損失達(dá)到10萬元。經(jīng)過警方一個(gè)多月的不懈努力，成功破獲該起電信詐騙案件。

20萬額度的信用卡

去年12月7日下午，魯女士收到了一封來自某銀行的信，信中有張信用卡，額度20萬元。魯女士回想起來，之前自己在網(wǎng)上申請(qǐng)辦理過信用卡，之后便有自稱銀行的工作人員打電話給她，稱可以為其辦理信用卡，沒想到這么快就收到了信用卡，額度還挺大，有些驚喜。

就在魯女士暗喜之際，一個(gè)電話打入了魯女士的手機(jī)，電話那頭自稱為該銀行工作人員，來電話的意圖是詢問魯女士是否收到信用卡。在魯女士回答收到后，對(duì)方告知魯女士，該卡額度較大，如果要正常使用，需要支付一筆激活費(fèi)用，并告知了魯女士一個(gè)電話號(hào)碼，請(qǐng)魯女士有激活需要時(shí)撥打。

魯女士隨后與對(duì)方取得聯(lián)系，并根據(jù)提示通過支付寶轉(zhuǎn)賬的方式向?qū)Ψ教峁┑囊粋€(gè)銀行賬號(hào)匯了2萬元。

然而，就在魯女士滿心期待之際，對(duì)方再次打來電話，告知魯女士雖然支付了手續(xù)費(fèi)，但信用度依然不夠，需要與銀行簽訂使用合同，方能得到全額信用數(shù)，并要求魯女士與銀行財(cái)務(wù)取得聯(lián)系。魯女士騎虎難下，已經(jīng)拿出了2萬元，要是辦不成，虧大了。于是魯女士只好按著對(duì)方要求繼續(xù)操作，又先后兩次轉(zhuǎn)賬給了對(duì)方共8萬元。之后，對(duì)方再也無法聯(lián)系，讓魯女士更郁悶的是，經(jīng)過核實(shí)，自己手里的那張信用卡是假的，魯女士終于意識(shí)到自己陷入了一個(gè)騙局。

賬戶距姚800公里外

接到案件后，市公安局刑偵大隊(duì)與陸埠派出所立即成立專案組進(jìn)行偵查。

民警發(fā)現(xiàn)受害人的10萬元錢當(dāng)天存入對(duì)方賬戶后，立刻被人以刷POS機(jī)的形式轉(zhuǎn)入了另一家銀行的賬戶，第二天很快又被以刷pos機(jī)的形式轉(zhuǎn)入了再下一級(jí)賬戶之中。

雖然案犯快速轉(zhuǎn)走了卡中的錢，但民警還是從中找出了破綻。查明了這些賬戶位于離我市800多公里之外的湖北省武漢市，而其中一個(gè)賬戶曾經(jīng)在武漢一自動(dòng)取款機(jī)取款，更證實(shí)了民警的判斷。

鎖定范圍后，民警立刻奔赴武漢繼續(xù)調(diào)查，并找到了位于武漢市黃陂區(qū)巨龍大道一銀行的那臺(tái)自動(dòng)取款機(jī)。通過視頻調(diào)查，民警鎖定了一名20多歲的年輕男子與一輛黑色大眾轎車。

經(jīng)查，該黑色轎車車主為51歲的湖北男子朱某，而被鎖定的年輕男子正是朱某的兒子。

4個(gè)人的家族作案團(tuán)伙

很快，隨著調(diào)查的深入，神秘的詐騙嫌疑人漸漸現(xiàn)出了真身，民警一步步掌握了朱家父子的落腳點(diǎn)。而且隨著案件的擴(kuò)展，民警發(fā)現(xiàn)，這是一個(gè)家庭式的詐騙團(tuán)伙，參與詐騙的不止朱家父子兩人，還涉及了老朱的兩個(gè)女兒。這個(gè)家族在詐騙團(tuán)伙中都有著明確分工，老朱表面上是個(gè)經(jīng)營(yíng)賓館的生意人，實(shí)際上卻在該團(tuán)伙中負(fù)責(zé)收集人員信息，兩個(gè)女兒則負(fù)責(zé)撥打電話，兒子扮演各類角色，還負(fù)責(zé)將騙來的錢快速轉(zhuǎn)移。一家人彼此配合熟練，受害人也絕對(duì)不止我市的魯女士一人。

為了能夠?qū)⑦@個(gè)電信詐騙團(tuán)伙一網(wǎng)打盡，民警繼續(xù)對(duì)幾名嫌疑人進(jìn)行暗中跟蹤調(diào)查，進(jìn)一步明確了所有人員的動(dòng)向，靜待一個(gè)成熟的抓捕時(shí)機(jī)。

東風(fēng)起、戰(zhàn)鼓擂。今年1月10日晚上，收網(wǎng)行動(dòng)正式開始，民警先后在4人的落腳點(diǎn)將這個(gè)團(tuán)伙成員一網(wǎng)打盡。

數(shù)字背后的真相

歸案之后，4名嫌疑人百般抵賴，拒不承認(rèn)詐騙事實(shí)，民警只好打起了又一場(chǎng)持久戰(zhàn)。一方面不斷對(duì)他們動(dòng)之以情、曉之以理，另一方面不斷收集4人實(shí)施詐騙的有力證據(jù)。發(fā)現(xiàn)了大量申辦信用卡人員的信息，以及多名受害人的被騙記錄，小到幾百元，大到十多萬元，民警們天天與大量的數(shù)字打交道，從中梳理案情，鎖定證據(jù)。經(jīng)過幾天的努力，慢慢攻破了這個(gè)堡壘。

老朱原本只是一個(gè)經(jīng)營(yíng)賓館的普通商人，多年來不慍不火。近幾年來，身邊有不少人干起了電信詐騙的勾當(dāng)。老朱看著那些受害人如此好騙，也動(dòng)起了這個(gè)念頭。他不敢找外人，就找到了兒子和女兒一起干。

他們首先在網(wǎng)上找專門在互聯(lián)網(wǎng)上制作代辦信用卡網(wǎng)頁的人，購(gòu)買了大量需要辦理信用卡的人的資料。之后冒充銀行或者代辦公司工作人員，對(duì)受害人進(jìn)行精準(zhǔn)詐騙。若是對(duì)方信以為真，則先收取300到500元的資料費(fèi)。之后，他們找人制作假信用卡，并郵寄給受害人。當(dāng)受害人收到假的信用卡后，再次聯(lián)系受害人，以需要繳納激活費(fèi)等名義對(duì)受害人再次實(shí)施詐騙。