近日,民生銀行西安分行通過(guò)啟動(dòng)警銀聯(lián)動(dòng)機(jī)制,及時(shí)報(bào)送涉案線索,協(xié)助警方成功破獲“11·6特大銀行卡盜刷案”,為打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及新型違法犯罪工作作出了貢獻(xiàn)。
2016年10月,民生銀行西安分行先后發(fā)生利用本行POS機(jī)盜刷他行客戶資金、疑似欺詐交易的事件。事件發(fā)生后,該行保持對(duì)案件及異常情況的高度敏感性,及時(shí)了解有關(guān)情況,第一時(shí)間將涉案線索報(bào)至西安市反詐騙中心。通過(guò)分析研判,西安市公安局成立專案組偵查案件,該行則積極配合公安機(jī)關(guān)辦案,迅速收集涉案人員信息與交易情況,多次赴外調(diào)查,確保相關(guān)資料的完整性和可靠性。
2016年10月,民生銀行西安分行先后發(fā)生利用本行POS機(jī)盜刷他行客戶資金、疑似欺詐交易的事件。事件發(fā)生后,該行保持對(duì)案件及異常情況的高度敏感性,及時(shí)了解有關(guān)情況,第一時(shí)間將涉案線索報(bào)至西安市反詐騙中心。通過(guò)分析研判,西安市公安局成立專案組偵查案件,該行則積極配合公安機(jī)關(guān)辦案,迅速收集涉案人員信息與交易情況,多次赴外調(diào)查,確保相關(guān)資料的完整性和可靠性。
專案組通過(guò)查詢嫌疑人辦理的pos機(jī)所綁定的銀行賬戶發(fā)現(xiàn),2016年10月25日22時(shí)至23時(shí),該POS機(jī)在短時(shí)間內(nèi)發(fā)生多筆大額交易,待資金到賬后又迅速通過(guò)網(wǎng)銀渠道向工行等多家銀行的98個(gè)賬號(hào)進(jìn)行轉(zhuǎn)賬,資金短時(shí)間內(nèi)在廣東省廣州市、中山市的12個(gè)ATM上被全部取走。通過(guò)對(duì)其網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬IP地址及取款地線路進(jìn)行細(xì)致分析,專案組最終鎖定熊某有重大作案嫌疑。經(jīng)嚴(yán)密布控,在鐵路公安處的配合下,涉案嫌疑人熊某被成功抓捕歸案。
經(jīng)艱苦工作努力,警方查明一個(gè)涉及四川、河南、廣東、陜西等地的跨省職業(yè)犯罪團(tuán)伙,該團(tuán)伙在全國(guó)多個(gè)省市非法復(fù)制他人銀行卡,使用違規(guī)辦理的POS機(jī)盜刷受害人銀行卡內(nèi)資金,再由“車手”在各省市地區(qū)的銀行ATM上將贓款取走,共涉全國(guó)盜刷銀行卡案件200多起,涉案金額達(dá)2000余萬(wàn)元。
民生銀行西安分行安全保衛(wèi)部負(fù)責(zé)人告訴記者:“特大POS機(jī)盜刷案件的成功告破,是我行高度重視防范打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及新型違法犯罪工作的成果,也是警銀聯(lián)手重?fù)舴缸飯F(tuán)伙的成功案例。我行將繼續(xù)堅(jiān)持做好員工教育,發(fā)揮聯(lián)動(dòng)機(jī)制作用,加強(qiáng)內(nèi)外部聯(lián)系,為行內(nèi)及同業(yè)案件防范提供經(jīng)驗(yàn)并貢獻(xiàn)力量。”
