隨著西藏自治區(qū)山南市“3·10”信用卡詐騙案專案指揮員的一聲令下,在相隔千里的廣東和上海,犯罪嫌疑人黃某和司某在同一時(shí)刻被戴上了手銬。
蟄伏兩個(gè)月,奔走7省市數(shù)萬(wàn)公里,山南市公安局專案民警連續(xù)作戰(zhàn),于近日破獲這起涉案300萬(wàn)余元、受害人遍布全國(guó)多地的信用卡詐騙案。
銀行卡莫名消費(fèi)19.8萬(wàn)元
2016年3月,受害人陳某向山南市公安局經(jīng)偵支隊(duì)報(bào)警稱,他的銀行卡在湖南省長(zhǎng)沙市一通訊商行的POS機(jī)上消費(fèi)了19.8萬(wàn)元。但當(dāng)時(shí)陳某并不在長(zhǎng)沙,而是遠(yuǎn)在千里之外的成都。
“這屬于典型的信用卡詐騙。”聽完受害人敘述,經(jīng)驗(yàn)豐富的經(jīng)偵民警迅速作出判斷,“而且,受害者絕不止一人。”支隊(duì)民警立即向上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)作了匯報(bào)。
身在成都的陳某沒有去過(guò)長(zhǎng)沙,更沒有與這個(gè)通訊商行發(fā)生過(guò)交易往來(lái),信用卡怎會(huì)無(wú)端被盜刷?
經(jīng)驗(yàn)豐富的經(jīng)偵民警敏銳地覺察出,這家通訊商行有很大問(wèn)題。
正當(dāng)不法分子坐地分贓、暗自得意之時(shí),一隊(duì)專案民警迅速飛赴長(zhǎng)沙,秘密展開調(diào)查。通過(guò)調(diào)取POS機(jī)的開戶資料和交易明細(xì),pos機(jī)主人張某進(jìn)入了偵查民警的視線。
經(jīng)過(guò)大量繁復(fù)的數(shù)據(jù)分析和情報(bào)研判工作,專案民警確定了張某和一名河南籍男子劉某磊有重大作案嫌疑。專案組當(dāng)機(jī)立斷,立即對(duì)張、劉二人進(jìn)行抓捕。
歸案后,張某和劉某磊交代,POS機(jī)是找長(zhǎng)沙人周某、劉某辦理的。
“最初找周某、劉某辦POS機(jī),就只想通過(guò)刷高交易流水,從而騙取貸款。”張某說(shuō),“混熟了之后,周某、劉某暗示我們,可以借助POS機(jī)辦點(diǎn)‘私事’,并且許諾事成之后絕不‘虧待’弟兄。”
沒有抵住利益的誘惑,張某和劉某磊在明知周某、劉某利用POS機(jī)進(jìn)行不法行為的前提下,“奮不顧身”地投入到這場(chǎng)罪惡中。
輾轉(zhuǎn)萬(wàn)里層層深挖上線
4月15日,犯罪嫌疑人周某在長(zhǎng)沙落網(wǎng)。經(jīng)審訊,周某承認(rèn)了他策劃的以張某名義辦理POS機(jī),用于信用卡詐騙的活動(dòng)。
據(jù)周某交代,作案用的POS機(jī)已經(jīng)交給劉某,而劉某在拿到POS機(jī)后斷絕了和周某的一切聯(lián)系,玩起了失蹤。線索似乎就在這里斷開了。
細(xì)心的民警繼續(xù)在海量的數(shù)據(jù)中找尋蛛絲馬跡,同時(shí)安排便衣蹲守和走訪調(diào)查,對(duì)劉某每一個(gè)可能的落腳點(diǎn)和聯(lián)系人進(jìn)行地毯式排查。5月2日,劉某落網(wǎng)。
“沒想到,是西藏的公安跑這么遠(yuǎn)把我抓了。”劉某說(shuō)。據(jù)其供述,從周某處拿走POS機(jī)后,他就去了廣東,將POS機(jī)交給了山東籍男子司某,由司某操作詐騙事宜。
得知司某的行蹤后,專案民警馬不停蹄趕赴廣東,在司某的落腳點(diǎn)開展全面布控。很快,摸清了司某的生活習(xí)慣和活動(dòng)軌跡。
民警沒有急著動(dòng)手,因?yàn)榈玫娇煽肯?司某還有上線,且兩人聯(lián)系頻繁。
很快,辦案人員查清了司某上線黃某的真實(shí)身份信息。得到消息,黃某目前不在廣東,已經(jīng)返回老家上海。這時(shí),另一組專案民警飛往上海,悄無(wú)聲息地在黃某老宅附近設(shè)下天羅地網(wǎng)。5月8日,相隔千里的兩人同時(shí)被戴上了手銬。
8名犯罪嫌疑人全部落網(wǎng)
捷報(bào)傳來(lái),熬紅了雙眼的專案組民警并沒有沾沾自喜。根據(jù)黃某、司某的供述和扣押的POS機(jī)往來(lái)賬目等證據(jù)發(fā)現(xiàn),受害者果然遠(yuǎn)不止陳某一人,涉案金額也遠(yuǎn)大于目前掌握的數(shù)據(jù)。
“除惡務(wù)盡,追殲窮寇,不能讓任何一名團(tuán)伙成員逍遙法外。”“3·10”專案組組長(zhǎng)、山南市公安局局長(zhǎng)洛桑次仁向全體辦案民警下達(dá)鐵一般的命令。
山南市公安局立刻向西藏自治區(qū)公安廳匯報(bào)偵破進(jìn)展,并請(qǐng)求向全國(guó)各地公安機(jī)關(guān)廣發(fā)協(xié)查函協(xié)助偵破。消息傳來(lái),江蘇蘇州、湖北通城以及西藏的拉薩、日喀則等地都牽連出相關(guān)案件。
還來(lái)不及與家人團(tuán)聚,專案組民警又馬不停蹄地奔赴在辦案途中。在昆明、濟(jì)南等地,民警先后將犯罪嫌疑人馮某、李某亮抓獲歸案。至此,8名犯罪嫌疑人全部落網(wǎng)。
“設(shè)法盜取受害人的銀行卡信息,對(duì)該卡復(fù)制后將卡內(nèi)余額轉(zhuǎn)移到以他人名義辦理的POS機(jī)綁定銀行卡上,一次信用卡詐騙犯罪就完成了。”審訊椅上,犯罪嫌疑人黃某向警方交代作案過(guò)程。
在“3·10”信用卡詐騙案中,司某、劉某等人正是通過(guò)發(fā)展下線,借用他人名義辦理POS機(jī)提供給王某作案,從而獲得王某提供的每筆贓款12%至14%的分成。就這樣,一個(gè)環(huán)環(huán)相扣、組織嚴(yán)密、分工明確的信用卡詐騙團(tuán)伙形成了。
據(jù)統(tǒng)計(jì),以黃某、司某為首的信用卡詐騙團(tuán)伙犯罪所得高達(dá)300萬(wàn)余元,受害人遍布多個(gè)省市。目前,犯罪嫌疑人已全部抓捕到案,下一步,警方正全力追繳贓款。
