針對社會上不斷發(fā)生的商戶利用POS機(jī)套現(xiàn)案件,棗莊滕州支行高度重視此類案件的風(fēng)險,并采取多項措施加強(qiáng)防范。
一是嚴(yán)格規(guī)范信用卡審批手續(xù),堅守信用卡審批流程,根據(jù)客戶實(shí)際情況給予適當(dāng)?shù)念~度,防范客戶“以卡養(yǎng)卡”的風(fēng)險。二是嚴(yán)格執(zhí)行特約商戶審批程序。認(rèn)真核實(shí)商戶營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記、身份證明等資料和真實(shí)經(jīng)營狀況,做到只為有真正需要的商戶提供POS機(jī)安裝。三是對POS特約商戶進(jìn)行定期現(xiàn)場檢查與持續(xù)非現(xiàn)場監(jiān)控,根據(jù)商戶的交易數(shù)據(jù)庫、經(jīng)營狀況、經(jīng)營規(guī)律,設(shè)置可疑交易監(jiān)控和分析指標(biāo),嚴(yán)格實(shí)施pos機(jī)持續(xù)監(jiān)管。發(fā)現(xiàn)有異常交易應(yīng)該立即介入和處理,避免套現(xiàn)風(fēng)險的發(fā)生。
一是嚴(yán)格規(guī)范信用卡審批手續(xù),堅守信用卡審批流程,根據(jù)客戶實(shí)際情況給予適當(dāng)?shù)念~度,防范客戶“以卡養(yǎng)卡”的風(fēng)險。二是嚴(yán)格執(zhí)行特約商戶審批程序。認(rèn)真核實(shí)商戶營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記、身份證明等資料和真實(shí)經(jīng)營狀況,做到只為有真正需要的商戶提供POS機(jī)安裝。三是對POS特約商戶進(jìn)行定期現(xiàn)場檢查與持續(xù)非現(xiàn)場監(jiān)控,根據(jù)商戶的交易數(shù)據(jù)庫、經(jīng)營狀況、經(jīng)營規(guī)律,設(shè)置可疑交易監(jiān)控和分析指標(biāo),嚴(yán)格實(shí)施pos機(jī)持續(xù)監(jiān)管。發(fā)現(xiàn)有異常交易應(yīng)該立即介入和處理,避免套現(xiàn)風(fēng)險的發(fā)生。