昨天下午,浦江通報(bào)查處了一起案值巨大的pos機(jī)非法套現(xiàn)案:2012年至今,兩名“職業(yè)刷卡套現(xiàn)人”用pos機(jī)刷出超過1800萬的現(xiàn)金。
3月4日,浦江縣公安局浦陽派出所接到群眾匿名舉報(bào),稱在浦陽街道江濱中路某有限公司有人非法套現(xiàn)。民警立即前往,抓獲涉嫌非法經(jīng)營的潘某和胡某,并繳獲POS機(jī)8臺(tái)、銀行卡40余張、消費(fèi)憑證1600余萬元。
經(jīng)查,潘某原本在一家投資公司上班,偶爾聽朋友說起pos機(jī)套現(xiàn)賺得多,就打起了信用卡套現(xiàn)的心思。2012年,潘某以自己、父母、親戚、朋友等名義辦理了8臺(tái)銀行pos機(jī)為他人信用卡辦理套取現(xiàn)金業(yè)務(wù),收取0.5%~1%的手續(xù)費(fèi),套現(xiàn)金額小,手續(xù)費(fèi)收取就高。來刷卡的人群中,有些是急需小額資金周轉(zhuǎn)的生意人,有些則是為了提高自己信用卡的額度。2014年6月,潘某在江濱中路注冊(cè)了一家有限公司,并招聘胡某為業(yè)務(wù)員。僅2014年11月至今,兩人非法套現(xiàn)金額便高達(dá)700余萬元,潘某非法獲利4萬元左右。目前,潘某、胡某因涉嫌非法經(jīng)營罪被刑事拘留。
我國法律明確規(guī)定,使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具(pos機(jī))等方法,以虛構(gòu)交易、虛開價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金,數(shù)額在100萬元以上的,或者造成金融機(jī)構(gòu)資金20萬元以上逾期未還的,或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失10萬元以上的,以非法經(jīng)營罪定罪處罰;數(shù)額在500萬元以上的,或者造成金融機(jī)構(gòu)資金100萬元以上逾期未還的,或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失50萬元以上的,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“情節(jié)特別嚴(yán)重”,處5年以上有期徒刑。
警方提醒,信用卡套現(xiàn)給持卡人帶來極大風(fēng)險(xiǎn)。如果持卡人不能按時(shí)還款,就必須負(fù)擔(dān)比透支利息還要高的逾期還款利息,而且可能造成不良信用記錄,以后再向銀行借貸資金會(huì)非常困難,甚至還要承擔(dān)個(gè)人信用缺失的法律風(fēng)險(xiǎn)。