日前,在延津縣經(jīng)營一家超市的申某,在日常經(jīng)營中,經(jīng)常有顧客問他能否刷卡消費。時間一長,申某也打算在自己的店鋪中安裝一臺POS機。一次偶然的機會,申某發(fā)現(xiàn)網(wǎng)上有人賣POS機,價格低廉,而且是即裝即用。
通過網(wǎng)聊,申某向?qū)Ψ教峁┝松矸葑C信息和銀行卡號。3天之后,對方就將一臺POS機寄給了他。POS機裝上以后,申某的頭幾次小額消費,對方都通過網(wǎng)銀把錢給他匯了過來。但不久后,申某接到賣家一個電話,對方告訴他,他的POS機需要刷一次上萬元的大額交易記錄,否則銀行將查封其賬號。
“因為前幾次對方都把錢給我轉(zhuǎn)回來了,感覺刷卡消費也都是刷到我自己的賬戶里了。就沒想太多。”接過電話后,申某按照對方的要求,通過POS機刷了19980元。但是,這次交易之后,申某就再也聯(lián)系不到對方了,更沒有收到對方的網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬。
案件受理后,民警初步分析,按照相關(guān)規(guī)定,個體戶申請使用POS機,需要到所申請的銀行提交營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、身份證、銀行卡等相關(guān)材料,但是申某在網(wǎng)上購買的POS機,安裝以后能夠直接使用,沒有銀行申請程序,說明該POS機在購買前嫌疑人已開通使用了。
據(jù)辦案民警介紹,使用POS機進行詐騙時,嫌疑人一般事先隱藏了自己的真實身份,以低價優(yōu)惠為誘餌,提前在POS機上綁定銀行卡和身份證信息,然后通過網(wǎng)絡(luò)銷售或上門推銷的方式賣給受害人。得逞之后,嫌疑人并不急于騙錢,以取得受害人的信任。當(dāng)嫌疑人發(fā)現(xiàn)POS機中有大額款項交易時,就會及時把受害人轉(zhuǎn)入的資金轉(zhuǎn)到自己的賬戶,達(dá)到詐騙的目的。
民警提醒廣大商戶,在安裝使用POS機時,一定要到正規(guī)市場購買,通過銀行申請安裝使用,不要圖便宜和方便,盲目相信上門推銷及網(wǎng)絡(luò)上販賣的即裝即用產(chǎn)品,謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。