信用卡在pos機(jī)上刷出錢后,銀行已先行支付了,隨后卻發(fā)現(xiàn)交易被撤銷,墊付的錢也沒了。去年8月底,泰興接連發(fā)生兩起銀行巨款被“短款”案件,總額高達(dá)百萬。此案系江蘇首例,在全國也極為罕見。
昨天,現(xiàn)代快報(bào)記者從泰興警方獲悉,至今年1月份,泰興市公安局已成功抓獲15名犯罪嫌疑人。目前,第一批7名犯罪嫌疑人已被移送起訴。
銀行巨額資金莫名失蹤
去年9月2日,某銀行泰興支行負(fù)責(zé)人來到公安機(jī)關(guān)報(bào)案,稱總行內(nèi)部通報(bào)的后臺(tái)數(shù)據(jù)顯示,8月27日、28日,泰興地區(qū)的兩臺(tái)POS機(jī)先后發(fā)生兩筆信用卡大額透支消費(fèi),一筆42萬多元,一筆69萬多元。銀行墊付資金后,發(fā)現(xiàn)記錄顯示為“交易已撤銷”。
該負(fù)責(zé)人說,連續(xù)兩天,在同一個(gè)地方,出現(xiàn)兩筆數(shù)額巨大的“短款”,這引發(fā)了總行的警惕。他所說的“短款”,是專業(yè)術(shù)語,即信用卡刷了透支的錢,銀行墊付后,交易卻被撤銷了。這兩筆錢去了哪兒?銀行工作人員連續(xù)查了兩天,發(fā)現(xiàn)經(jīng)過復(fù)雜的轉(zhuǎn)賬,錢已不知去向,無奈之下只得報(bào)案。
經(jīng)查,8月27日、28日,三名鹽城人先后來到泰興某超市和汽貿(mào)公司,與兩商家分別簽訂了購買20多臺(tái)電視機(jī)和3輛轎車的合同,并通過POS機(jī)全額支付了貨款,但次日又取消了合同,兩商家退還了貨款,有合同為證。
新型詐騙手法全國罕見
這家銀行負(fù)責(zé)人說,他從業(yè)幾十年,還是第一次遇見這種事。
警方認(rèn)為,這是一起典型的金融類犯罪詐騙,這樣的詐騙手法,在全國來看也是十分罕見的??墒欠榱伺c金融有關(guān)的法律法規(guī),居然沒有一項(xiàng)罪名或司法解釋與本案案情相符。最終,專案組決定暫不立案,兵分三路對(duì)此案進(jìn)行進(jìn)一步調(diào)查取證。
據(jù)兩商家負(fù)責(zé)人交代,27、28日兩天,泰興本地人王某介紹來三名鹽城人,一開始就說得很明白—刷卡套現(xiàn),鹽城人拿走大頭,他們?nèi)斯驳?5萬元,其中兩商家得5萬元“手續(xù)費(fèi)”,王某分得10萬元“中介費(fèi)”。
去年9月4日,專案組以涉嫌合同詐騙罪立案,對(duì)相關(guān)嫌疑人實(shí)施抓捕,至10月中旬,專案組民警先后在江蘇揚(yáng)州、河北秦皇島等地抓獲多名犯罪嫌疑人,歸案的犯罪嫌疑人多達(dá)15名,徹底打掉了這個(gè)犯罪團(tuán)伙。
該團(tuán)伙的作案手段并非高科技,他們分工明確,有人專門負(fù)責(zé)利用移動(dòng)POS機(jī)反復(fù)刷卡,提高信用卡透支額度,有人負(fù)責(zé)適時(shí)取消交易操作,還有專人負(fù)責(zé)對(duì)非法所得進(jìn)行轉(zhuǎn)賬。”辦案民警說,采取這種手法作案的成功率并不高,他們利用的是信用卡管理中的一個(gè)安全盲點(diǎn),要想成功,需要一定的“運(yùn)氣”。經(jīng)過仔細(xì)調(diào)查,警方發(fā)現(xiàn),這幾名嫌疑人使用的信用卡與超市的POS機(jī)所屬的銀行并不是一家,在他們緊急撤銷了信用卡交易后,信用卡上的錢又回到了信用卡上,而POS機(jī)所屬的銀行卻沒有接到這筆交易取消的指令,所以造成了POS機(jī)所屬銀行總行“短款”。
經(jīng)查,該團(tuán)伙在江蘇鹽城、連云港、蘇州、泰州和安徽合肥、上海等地先后作案8起,成功兩起。
此案破獲后,民警已經(jīng)追回贓款97萬多元。目前,第一批7名犯罪嫌疑人被移送起訴。泰興警方表示,下一步的工作重點(diǎn)是盡最大努力追贓,最大限度地為銀行挽回?fù)p。
昨天,現(xiàn)代快報(bào)記者從泰興警方獲悉,至今年1月份,泰興市公安局已成功抓獲15名犯罪嫌疑人。目前,第一批7名犯罪嫌疑人已被移送起訴。
銀行巨額資金莫名失蹤
去年9月2日,某銀行泰興支行負(fù)責(zé)人來到公安機(jī)關(guān)報(bào)案,稱總行內(nèi)部通報(bào)的后臺(tái)數(shù)據(jù)顯示,8月27日、28日,泰興地區(qū)的兩臺(tái)POS機(jī)先后發(fā)生兩筆信用卡大額透支消費(fèi),一筆42萬多元,一筆69萬多元。銀行墊付資金后,發(fā)現(xiàn)記錄顯示為“交易已撤銷”。
該負(fù)責(zé)人說,連續(xù)兩天,在同一個(gè)地方,出現(xiàn)兩筆數(shù)額巨大的“短款”,這引發(fā)了總行的警惕。他所說的“短款”,是專業(yè)術(shù)語,即信用卡刷了透支的錢,銀行墊付后,交易卻被撤銷了。這兩筆錢去了哪兒?銀行工作人員連續(xù)查了兩天,發(fā)現(xiàn)經(jīng)過復(fù)雜的轉(zhuǎn)賬,錢已不知去向,無奈之下只得報(bào)案。
經(jīng)查,8月27日、28日,三名鹽城人先后來到泰興某超市和汽貿(mào)公司,與兩商家分別簽訂了購買20多臺(tái)電視機(jī)和3輛轎車的合同,并通過POS機(jī)全額支付了貨款,但次日又取消了合同,兩商家退還了貨款,有合同為證。
新型詐騙手法全國罕見
這家銀行負(fù)責(zé)人說,他從業(yè)幾十年,還是第一次遇見這種事。
警方認(rèn)為,這是一起典型的金融類犯罪詐騙,這樣的詐騙手法,在全國來看也是十分罕見的??墒欠榱伺c金融有關(guān)的法律法規(guī),居然沒有一項(xiàng)罪名或司法解釋與本案案情相符。最終,專案組決定暫不立案,兵分三路對(duì)此案進(jìn)行進(jìn)一步調(diào)查取證。
據(jù)兩商家負(fù)責(zé)人交代,27、28日兩天,泰興本地人王某介紹來三名鹽城人,一開始就說得很明白—刷卡套現(xiàn),鹽城人拿走大頭,他們?nèi)斯驳?5萬元,其中兩商家得5萬元“手續(xù)費(fèi)”,王某分得10萬元“中介費(fèi)”。
去年9月4日,專案組以涉嫌合同詐騙罪立案,對(duì)相關(guān)嫌疑人實(shí)施抓捕,至10月中旬,專案組民警先后在江蘇揚(yáng)州、河北秦皇島等地抓獲多名犯罪嫌疑人,歸案的犯罪嫌疑人多達(dá)15名,徹底打掉了這個(gè)犯罪團(tuán)伙。
該團(tuán)伙的作案手段并非高科技,他們分工明確,有人專門負(fù)責(zé)利用移動(dòng)POS機(jī)反復(fù)刷卡,提高信用卡透支額度,有人負(fù)責(zé)適時(shí)取消交易操作,還有專人負(fù)責(zé)對(duì)非法所得進(jìn)行轉(zhuǎn)賬。”辦案民警說,采取這種手法作案的成功率并不高,他們利用的是信用卡管理中的一個(gè)安全盲點(diǎn),要想成功,需要一定的“運(yùn)氣”。經(jīng)過仔細(xì)調(diào)查,警方發(fā)現(xiàn),這幾名嫌疑人使用的信用卡與超市的POS機(jī)所屬的銀行并不是一家,在他們緊急撤銷了信用卡交易后,信用卡上的錢又回到了信用卡上,而POS機(jī)所屬的銀行卻沒有接到這筆交易取消的指令,所以造成了POS機(jī)所屬銀行總行“短款”。
經(jīng)查,該團(tuán)伙在江蘇鹽城、連云港、蘇州、泰州和安徽合肥、上海等地先后作案8起,成功兩起。
此案破獲后,民警已經(jīng)追回贓款97萬多元。目前,第一批7名犯罪嫌疑人被移送起訴。泰興警方表示,下一步的工作重點(diǎn)是盡最大努力追贓,最大限度地為銀行挽回?fù)p。