記者11日獲悉，與傳統(tǒng)的利用POS機(jī)非法套現(xiàn)不同，2014年港城出現(xiàn)了非法開通POS機(jī)的預(yù)授權(quán)功能，以幫助信用卡持卡人進(jìn)行套現(xiàn)交易、從中賺取高額好處費(fèi)的非法經(jīng)營(yíng)案，該案系新型犯罪、作案手法新穎且隱蔽，三名犯罪嫌疑人結(jié)伙作案，組織分工較為嚴(yán)密，給偵查工作帶來了很多困難。功夫不負(fù)有心人，2014年9月2日，日照市經(jīng)偵部門成功偵破首例利用pos機(jī)預(yù)授權(quán)功能進(jìn)行刷卡套現(xiàn)案件。近日，記者了解到主要嫌疑人袁某紅已被批捕。

　　消費(fèi)預(yù)授權(quán)是指貸記卡持卡人在賓館、酒店或租賃公司消費(fèi)時(shí)，由于消費(fèi)與結(jié)算不在同一時(shí)間完成，特約單位預(yù)先通過POS機(jī)向發(fā)卡機(jī)構(gòu)索要預(yù)授權(quán)的行為。為了方便貸記卡用戶，銀聯(lián)規(guī)定：持卡人在特約單位消費(fèi)時(shí)特約單位可以根據(jù)卡內(nèi)可使用的資金包括信用額度和卡內(nèi)資金余額向發(fā)卡機(jī)構(gòu)申請(qǐng)預(yù)授權(quán)，在結(jié)算消費(fèi)支出時(shí)，持卡人的刷卡消費(fèi)金額可以在預(yù)授金額的范圍內(nèi)上浮15％。正是這一特殊的業(yè)務(wù)，給了不法分子可乘之機(jī)。

　　2014年上半年，日照銀行報(bào)案稱，其作為POS機(jī)的收單行，已經(jīng)損失掉了30余萬元。接到報(bào)案后，日照公安經(jīng)偵支隊(duì)立刻成立專案組，“這是一起新型的犯罪，之前在港城還沒有出現(xiàn)過，主要利用POS機(jī)的預(yù)授權(quán)功能非法套現(xiàn)。”經(jīng)偵支隊(duì)的辦案民警介紹。

　　隨后，民警就此新型犯罪展開調(diào)查，并確定了三名嫌疑人，均為80后。針對(duì)該案三名犯罪嫌疑人均已失去聯(lián)系方式，一時(shí)無法確定其藏匿地點(diǎn)的情況，為避免打草驚蛇，偵查員根據(jù)三名犯罪嫌疑人在該團(tuán)伙中的作用及分工情況，將本案中起主要作用的犯罪嫌疑人袁某紅、王某濤報(bào)請(qǐng)刑拘并上網(wǎng)追逃，對(duì)起次要作用的犯罪嫌疑人王某軍采取監(jiān)控措施密切關(guān)注。

　　2014年9月2日，在市公安局技偵部門幫助配合下，確定袁某紅一直在石臼某小區(qū)出現(xiàn)且大部分時(shí)間在某一樓層活動(dòng)，期間與王某軍電話聯(lián)系異常頻繁。根據(jù)嫌疑人上述活動(dòng)規(guī)律特點(diǎn)，偵查員初步確定袁某紅可能在某小區(qū)租了臨時(shí)居住場(chǎng)所并最終鎖定了其藏身窩點(diǎn)，偵查員果斷出擊，將袁某紅成功抓獲并在其窩點(diǎn)內(nèi)搜出了利用預(yù)授權(quán)功能進(jìn)行非法套現(xiàn)的部分POS機(jī)以及非法經(jīng)營(yíng)所得的好處費(fèi)記賬明細(xì)等相關(guān)犯罪證據(jù)。隨后，另外兩名嫌疑人也紛紛落網(wǎng)。

　　經(jīng)查，2014年1月以來，犯罪嫌疑人袁某紅伙同王某濤、王某軍等人租用日照安泰水晶城小區(qū)34號(hào)樓某空置房間作為臨時(shí)辦公場(chǎng)所，利用社會(huì)技術(shù)人員非法開通了商戶名為“日照市東港區(qū)曉格五金建材中心”、“日照市東港區(qū)蘭濤管業(yè)經(jīng)銷處”、“日照經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)張強(qiáng)建材批發(fā)中心”（后改名為日照經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)新軍星級(jí)賓館）、“日照經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)高強(qiáng)五金銷售點(diǎn)”等4臺(tái)POS機(jī)的預(yù)授權(quán)功能；非法使用商戶名為“日照經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)森雅賓館”的POS機(jī)預(yù)授權(quán)功能。袁某紅等人非法使用上述5臺(tái)POS機(jī)的預(yù)授權(quán)功能，以可以為持卡人提高信用卡的信用額度為誘餌進(jìn)行宣傳，吸引了李某某、陳某某、王某某等10余名信用卡持卡人，利用POS機(jī)預(yù)授權(quán)115%的超額套現(xiàn)漏洞進(jìn)行非法套現(xiàn)并從中賺取高額好處費(fèi)，非法經(jīng)營(yíng)數(shù)額達(dá)1100余萬元，犯罪嫌疑人袁某紅等人從中賺取好處費(fèi)達(dá)40余萬元。截至目前，造成上述持卡人在中國(guó)銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)工商銀行等多家金融機(jī)構(gòu)共計(jì)30余萬透支款逾期未還，并給上述POS機(jī)的收單行日照銀行造成直接損失達(dá)30余萬元。目前，主要犯罪嫌疑人袁某紅被日照市人民檢察院批準(zhǔn)逮捕，同案犯王某濤、王某軍被依法取保候?qū)彛摪刚谶M(jìn)一步審理中。