本報(bào)訊信用卡套現(xiàn)是指利用pos機(jī)刷信用卡進(jìn)行虛假消費(fèi)，向持卡人直接支付現(xiàn)金并收取手續(xù)費(fèi)的行為，這是我國法律明令禁止的犯罪行為。在公安機(jī)關(guān)開展的“六大專項(xiàng)”打擊整治行動(dòng)中，高州市公安局經(jīng)偵大隊(duì)把利用pos機(jī)進(jìn)行非法套現(xiàn)列入打擊重點(diǎn)，在工作中廣辟信息來源，加大對(duì)線索綜合研判，并取得了實(shí)效，近日該大隊(duì)連續(xù)破獲2宗利用POS機(jī)套現(xiàn)的非法經(jīng)營(yíng)案。
租車行竟是pos機(jī)非法套現(xiàn)窩點(diǎn)
在對(duì)利用pos機(jī)非法套現(xiàn)銀行卡犯罪類線索的摸查中，該大隊(duì)辦案民警發(fā)現(xiàn)高州某租車行有利用pos機(jī)非法套現(xiàn)的嫌疑。
據(jù)民警了解，該租車行老板利用pos機(jī)套現(xiàn)的手段隱蔽、狡猾，套現(xiàn)圈子僅限親戚、朋友、同學(xué)或熟人介紹，如果生面孔到其店鋪詢問有沒有此項(xiàng)交易，他不會(huì)貿(mào)然理睬。據(jù)此，民警難以在外圍入手。
因此，辦案民警加班加點(diǎn)連續(xù)幾天晚上集中研究破案手法，最后梳理出了整套pos機(jī)申領(lǐng)安裝、開設(shè)賬戶、虛增預(yù)授權(quán)、刷卡套現(xiàn)、銀行收單、網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬的流程順序，從而固定了嫌疑人吳某東的具體信息和涉嫌利用pos機(jī)非法套現(xiàn)的相關(guān)證據(jù)。在證據(jù)面前，吳某東對(duì)其利用pos機(jī)刷卡非法套現(xiàn)收取手續(xù)費(fèi)的事實(shí)供認(rèn)不諱。吳某東交代，他利用自己經(jīng)營(yíng)的租車行與需要套現(xiàn)的人進(jìn)行商談買賣價(jià)格，按套現(xiàn)金額1.5%收取手續(xù)費(fèi)，從去年7月開始至今，非法套現(xiàn)人民幣120多萬元。
電器店老板為人非法套現(xiàn)賺取手續(xù)費(fèi)
電器店老板為人非法套現(xiàn)賺取手續(xù)費(fèi)
在近日工作中，辦案民警經(jīng)偵查發(fā)現(xiàn)高州市區(qū)某電器店內(nèi)裝有兩部商戶名稱不一致的pos機(jī)。民警與銀行部門核查后發(fā)現(xiàn)，其中一部pos機(jī)的流水賬非常“詭異”，其流水賬與日常商店銷售的帳目大不一樣，有時(shí)同一卡號(hào)在同一天內(nèi)刷卡幾萬元“消費(fèi)”。據(jù)警方推斷，該電器店有利用pos機(jī)進(jìn)行非法套現(xiàn)的重大嫌疑。
面對(duì)民警的查問，賴某百般抵賴，編造各種理由推搪民警的提問。民警將該電器行的倉庫進(jìn)出貨單、銷售記錄等一條一條同刷卡單核對(duì)，從而得出了一大批虛假消費(fèi)刷卡單。這時(shí)，賴某知道無法再抵賴，只好供述利用其經(jīng)營(yíng)電器店內(nèi)其中一部pos機(jī)前后共非法套現(xiàn)人民幣100多萬元，以金額1.5%收取手續(xù)費(fèi)牟利的事實(shí)。
目前，賴某已被刑事拘留，案件正進(jìn)一步審理中。
