象山的陳先生開了一家食品批發(fā)店，2個(gè)月前，一名推銷員上門推銷POS機(jī)，說他的機(jī)子價(jià)格低、點(diǎn)數(shù)低、手續(xù)費(fèi)也低。陳先生覺得不錯(cuò)，買下一臺(tái)，刷了沒3天，一筆12萬元的消費(fèi)進(jìn)賬不翼而飛。前幾天，象山檢察院以詐騙罪批捕了那名“推銷員”。
推銷員開出“三低”誘惑
1月5日，一個(gè)名為“江羅”的男子走進(jìn)陳先生的店內(nèi)，推銷pos機(jī)。
“江羅”說，他手上的POS機(jī)才1300元一個(gè)，點(diǎn)數(shù)(即銀聯(lián)收取的費(fèi)率)為0.35%，不管消費(fèi)多少，每筆手續(xù)費(fèi)35元封頂。只要提供身份證和銀行卡賬號(hào)，就能辦理。“比銀行的POS機(jī)優(yōu)惠，不過到賬有點(diǎn)晚，當(dāng)天消費(fèi)的錢第二天到賬，如果遇上周末得等到周一到賬。”
陳先生并不在意延后的到賬時(shí)間，對(duì)這樣的POS機(jī)還是挺心動(dòng)的，當(dāng)場(chǎng)提供了身份證和銀行卡賬號(hào)。
10天后，“江羅”就帶來了辦好的POS機(jī)，陳先生立即拿出銀行卡刷卡試驗(yàn)，卻發(fā)現(xiàn)POS機(jī)打印出來的發(fā)票并不是他的店鋪。
“江羅”解釋道：“你的店申請(qǐng)不了這種POS機(jī)的優(yōu)惠，我是通過其他方法做出來的。”
陳先生半信半疑，最后還是買下了這臺(tái)POS機(jī)。
第二天，陳先生的手機(jī)收到了銀行的短信，通知其POS機(jī)收入到賬，陳先生放下心來，開始使用POS機(jī)。
移花接木騙走20余萬
1月17日是周五，陳先生用POS機(jī)刷了4筆錢，合計(jì)12萬余元，因?yàn)榍》觌p休日，錢要到周一才能到賬。
可是陳先生一直等到周一下午2點(diǎn)，還是沒有收到銀行短信提醒，他有點(diǎn)慌，撥通了“江羅”的電話，被告知下午3點(diǎn)半左右錢會(huì)到賬。等到3點(diǎn)半，“江羅”電話已關(guān)機(jī)了。
陳先生立即撥打了POS機(jī)上的服務(wù)熱線，經(jīng)查詢，得知POS機(jī)綁定的銀行賬號(hào)不是他的，而是一個(gè)叫“方良紅”的陌生人。
陳先生慌忙報(bào)案。
公安機(jī)關(guān)通過陳先生提供的視頻監(jiān)控以及POS機(jī)圈內(nèi)人的情報(bào)線索，于3月8日抓獲了“江羅”。經(jīng)偵查，在短短2個(gè)月不到的時(shí)間，他利用POS機(jī)已經(jīng)騙取了20余萬元。
客戶身份成作案工具
“江羅”姓胡，他曾是象山一名保險(xiǎn)和POS機(jī)銷售代理，對(duì)POS機(jī)業(yè)務(wù)非常熟悉。
去年12月中旬，胡某因?yàn)楸ｋU(xiǎn)分紅聯(lián)系了以前的客戶張某，張某不識(shí)字，不會(huì)用銀行卡取款，就把銀行卡和密碼都給了胡某，因此，胡某成了這張銀行卡的實(shí)際擁有者。
那段時(shí)間，胡某生意虧損嚴(yán)重，老婆正準(zhǔn)備待產(chǎn)，急需要用錢，胡某準(zhǔn)備利用POS機(jī)實(shí)施詐騙。他從網(wǎng)上購(gòu)進(jìn)POS機(jī)后，用張某的身份信息及銀行卡綁定了POS機(jī)，以便實(shí)時(shí)知曉商戶刷卡進(jìn)賬的情況。
把POS機(jī)出售后，胡某在張某的銀行卡里，發(fā)現(xiàn)有幾千元的小額進(jìn)賬，確定陳先生在使用POS機(jī)，為了取得陳老板的信任，保證他繼續(xù)使用POS機(jī)，胡某把小額刷卡款匯給陳老板，等著釣大魚。
17日，胡某查詢張某的銀行卡發(fā)現(xiàn)有12余萬元進(jìn)賬，他心動(dòng)了，立即跑去上海用張某的銀行卡刷卡買了12余萬元的金條和金首飾?；叵笊胶髮⑦@些黃金首飾變現(xiàn)。
