一是堅(jiān)持科學(xué)發(fā)展的經(jīng)營(yíng)理念。該行組織行內(nèi)員工深入學(xué)習(xí)總行相關(guān)文件規(guī)定，積極開(kāi)展依法合規(guī)宣傳教育，進(jìn)一步提高對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)重要性的認(rèn)識(shí)，全面梳理信用卡業(yè)務(wù)所有制度流程，修訂業(yè)務(wù)流程和業(yè)務(wù)操作指南。

　　二是規(guī)范營(yíng)銷(xiāo)發(fā)卡行為。該行在信用卡受理環(huán)節(jié)做到“誰(shuí)受理、誰(shuí)負(fù)責(zé)”，認(rèn)真落實(shí)首張信用卡“親訪親簽”等相關(guān)制度規(guī)定，嚴(yán)格執(zhí)行先申請(qǐng)后發(fā)卡程序，相關(guān)負(fù)責(zé)人及相關(guān)人員換手核對(duì)信用卡申辦信息的真實(shí)性，從嚴(yán)審查學(xué)生卡。

　　三是嚴(yán)格落實(shí)商戶準(zhǔn)入制度。該行將商戶審批與商戶營(yíng)銷(xiāo)分離，加強(qiáng)對(duì)特約商戶及特約商戶負(fù)責(zé)人資質(zhì)的審核，加強(qiáng)POS終端安裝管理，嚴(yán)格限制移動(dòng)POS應(yīng)用領(lǐng)域，做到設(shè)備專(zhuān)人保管、領(lǐng)用專(zhuān)人審批。

　　四是加大商戶監(jiān)控力度。該行加強(qiáng)對(duì)商戶和POS終端的巡查，現(xiàn)場(chǎng)巡查采取現(xiàn)場(chǎng)打印POS交易憑證的方式記錄巡查結(jié)果，POS交易憑證與巡查記錄一并保存。發(fā)現(xiàn)商戶存在套現(xiàn)、移機(jī)等嚴(yán)重違規(guī)行為立即終止該商戶的收單業(yè)務(wù)，收回pos機(jī)具，嚴(yán)防收單風(fēng)險(xiǎn)。

　　五是加強(qiáng)套現(xiàn)監(jiān)測(cè)與管理。該行充分利用信用卡風(fēng)險(xiǎn)實(shí)時(shí)監(jiān)控系統(tǒng)、信用卡收單風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)及現(xiàn)有的報(bào)表分析等系統(tǒng)工具開(kāi)展信用卡套現(xiàn)交易監(jiān)控工作，重點(diǎn)加強(qiáng)對(duì)卡片集中交易、外借他人使用等集中風(fēng)險(xiǎn)事件的監(jiān)控管理，提高套現(xiàn)交易監(jiān)測(cè)管理的效果。